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2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力检测

试卷A卷附答案

单选题（共30题）

1、常用的市场风险限额不包括()。

A.损失限额

B.交易限额

C.风险限额

D.止损限额

【答案】A

2、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，

商业银行应对这部分负债准备比较的充足的备付资金。

A.居民储蓄

B.公共事业费收入

C.证券业存款

D.政府税款

【答案】C

3、客户评级的评价主体是()。

A.中央银行

B.商业银行

C.各类金融机构

D.政府经济管理部门

【答案】B

4、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。

A.财务报表检查

B.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

C.金融机构风险和合规性的分析、评价

D.会计资料规范性

【答案】C

5、（2019年真题）（）是因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款

及其他处罚。如违反产业政策、监管法规等所遭受的罚款、吊销执照等。

A.追索失败

B.对外赔偿

C.资产损失

D.监管罚没

【答案】D

6、假设其他条件均相同。则以下哪种债券的利率风险最高（）。

A.5年期零息债券

B.5年期票面利息为5%的固定利率债券

C.5年期票面利率为7%的固定利率债券

D.10年期浮动利率债券

【答案】D

7、已知某安装工程，分项分部工程量清单计价1770万元，措施项目清单计价

51.34万元，其他项目清单计价100万元，规费80万元，税金68.25万元，则

其招标控制价应（）。

A.2069.59万元

B.1821.43万元

C.1838.25万元

D.1950万元

【答案】A

8、下列不属于信用衍生产品的作用的是()

A.分散商业银行过度集中的信用风险

B.提供化解不良贷款的新思路

C.有助于缓解中小企业融资难问题

D.减弱资本的流动性

【答案】D

9、下列关于流动性风险的说法，错误的是()

A.当商业银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获

取足够的资金，极端情况下会导致商业银行资不抵债

B.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险

C.流动性风险肯定是来自市场流动性对银行流动性风险的负面影响

D.资产变现能力越强，流动性风险相应越低

【答案】C

10、开展土地登记代理的必备要件是（）。

A.土地权利证明

B.个人或单位代理资格证明

C.委托书

D.土地登记代理合同

【答案】C

11、内部审计方面，商业银行至少应每（）年进行一次全面审计。

A.二

B.三

C.四

D.五

【答案】B

12、商业银行的决策机构是()。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高层管理者

【答案】A

13、某公司年初速动资产为1395万元，流动负债为1240万元。则该公司速动

比率为（）。

A.1.5

B.3.1

C.1.43

D.1.13

【答案】D

14、土地使用权抵押权自（）时设立，否则不发生法律效力。

A.申请

B.登记

C.权属审核

D.核发证书

【答案】B

15、()是通过调查问卷、系统性的检查或公开讨论的方式，评估银行内部是否

符合操作风险管理政策，找出内部操作风险管理的优势和不足。

A.关键指标法

B.自我评估法

C.内部评估法

D.系统分析法

【答案】B

16、银行战略风险管理的主要作用是（）。

A.提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的行业领先地位

B.最大限度地避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度

C.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值

D.持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除银行面临的市场

风险

【答案】C

17、按照法律的效力等级划分，下列选项不是银行监管法律框架的是()。

A.法律

B.行政法规

C.宪法

D.规章

【答案】C

18、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。

A.短期收益

B.长期收益

C.中期收益

D.经济价值

【答案】A

19、以下不是信贷审批原则的是（