2023年初级银行从业资格之初级个人理财高分题库附精品答案 .pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级个人理财高分题库

附精品答案

单选题（共30题）

1、大户报告制度与()紧密相关。

A.保证金制度

B.强行平仓制度

C.持仓限额制度

D.每日结算制度

【答案】C

2、以下关于保险费的描述中，错误的是()。

A.保险费的数额同保险金额的大小成正比

B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比

C.缴纳保险费是被保险人的义务

D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成

【答案】B

3、（2019年真题）投保人通过支付一定的保险费参与保险计划，可以将偶然

的灾害事故或人身伤害事件造成的经济损失平均分摊给所有参加投保的投保

人，这体现了保险的（）功能。

A.资金融通

B.风险转移

C.风险规避

D.损失补偿

【答案】B

4、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是

（）。

A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录

C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品

D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认

【答案】C

5、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

B.理财业务、理财顾问服务和综合理财

C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

D.理财顾问服务和综合理财服务

【答案】A

6、（2018年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，按照这种划分方

式，下列机构与其他机构性质不同的是（）。

A.证券评级机构

B.证券交易所

C.会计师事务所

D.律师事务所

【答案】B

7、下列说法中，错误的是（）。

A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的2～3年

B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险

C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金

和支付利息的风险

D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大

【答案】A

8、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财

务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的

职业特征的（）。

A.综合性

B.规范性

C.专业性

D.顾问性

【答案】D

9、（2020年真题）相比而言，债券型基金通过分散投资，可以避免投资面临

较高的（）。

A.信用风险

B.政策风险

C.利率风险

D.购买力风险

【答案】A

10、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万

元人民币。

A.0.5

B.1

C.5

D.10

【答案】B

11、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）

万元人民币。

A.5

B.10

C.15

D.25

【答案】B

12、对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（）。

A.资产与负债

B.收入与支出

C.房地产升值预期

D.客户风险厌恶系数

【答案】D

13、（2018年真题）（）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根

据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能

性。

A.财务信息

B.个人储蓄

C.理财目标

D.股票投资

【答案】A

14、关于现值和终值，下列说法错误的是()。

A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

B.期限越长，利率越高，终值就越大

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

【答案】A

15、中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（）万元。

A.1000

B.500

C.300

D.100

【答案】A

16、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是

()。

A.溢价发行

B.折价发行

C.贴现发行

D.平价发行

【答案】C

17、下列不属于房地产投资方式的是（）。

A.房地产购买

B.房地产租赁

C.房地产信托

D.房地产担保

【答案】D

18、（2021年真题）包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价

值的人身保险产品是（）

A.万能险

B.投连险

C.分红险

D.年会险

【答案】B