个人理财业务模拟习题含参考答案.docxVIP

个人理财业务模拟习题含参考答案

一、单选题（共42题，每题1分，共42分）

1.自动理财信息变更后，变更信息＿生效。

A、下一个工作日

B、最近一个自动理财的扣款日日终

C、次日

D、即时

正确答案：D

2.“资管新规”规定银行理财销售起点金额可以为（）。

A、10万元

B、1万元

C、5千

D、5万元

正确答案：B

3.某期农银安心定开产品说明书的“业绩比较基准（扣除各项费用后年化值）”一栏有如下内容：2021年9月16日（不含）前：4.05%；2021年9月16日（含）后：4.00%。本产品开放期为每年9月5日-15日。以下关于这段内容的说法错误的是______。

A、2021年9月14日申购的产品份额采用4.00%为业绩基准

B、业绩比较基准不构成收益承诺

C、2021年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2021年9月16日（含）后业绩基准保持4.05%不变

D、2021年9月16日（不含）前即持有的产品份额，在2021年9月16日（含）后的业绩基准为4.00%

正确答案：C

4.半开放式产品的特点不包括（）

A、银行工作日，每天均可买入

B、赎回实时到账

C、期限固定

D、到期后本息自动入账

正确答案：B

5.若客户签约“农银时时付”开放式人民币理财产品的信用卡约定还款服务，该服务发起的实时赎回交易____

A、占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数

B、不占用实时赎回限额，不占用实时赎回笔数

C、不占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数

D、占用实时赎回限额，占用实时赎回笔数

正确答案：B

6.安心快线·时时付在工作日15:00后、非工作日全天申购，申购后（）确认份额。

A、第二日

B、第一个工作日

C、第一日

D、第二个工作日

正确答案：D

7.农银安心定开产品的申购和赎回规则为______。

A、按份额申购，按金额赎回

B、按金额申购，按份额赎回

C、按份额申购，按份额赎回

D、按金额申购，按金额赎回

正确答案：B

8.“金钥匙·安心得利·灵珑”公募净值型人民币理财产品的销售对象一般为（）。

A、仅面向财富客户销售

B、仅面向代发工资客户定向销售

C、不特定公众

D、仅面向新客户新资金定向销售

正确答案：C

9.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的____，也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的____。

A、30%，4%

B、25%，5%

C、25%，4%

D、35%，4%

正确答案：D

10.适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、（）。

A、适合的销售人员

B、适合的管理人员

C、适合的渠道

D、适合的销售机构

正确答案：A

11.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____天

A、60

B、100

C、30

D、90

正确答案：D

12.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）。

A、国债－普通债券－普通股票

B、普通股票－普通债券－国债

C、普通债券－普通股票－国债

D、普通股票－国债－普通债券

正确答案：A

13.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）。

A、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

正确答案：B

14.净值型理财产品是指未明确预期收益率，以（）展示，投资者根据产品运作情况享受浮动收益的非保本浮动收益型理财产品。

A、净值形式

B、固定收益率

C、预期收益率

D、非净值形式

正确答案：A

15.一般来说，处于（）的投资入的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。

A、中年稳健期

B、退休养老期

C、少年成长期

D、青年成长期

正确答案：B

16.签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，＿。

A、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功。

B、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。

C、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，。

D、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。

正确答案：D

17.安心期次产品属于

A、灵动产品

B、封闭式产品

C、开放式产品

D、半开放式产品

正确答案：B

18.客户维护不包括（）。

A、信守原则

B、尊重客户

C、替