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2024银行个人贷款业务工作人员述职报告(通用4篇)

2024银行个人贷款业务工作人员述职报告(篇1)

在过去的一年及将结束的时候，根据总经理室的要求，本人对过

去的一年的工作总结如下：

本人于XX月加盟到公司以来，一直分管xxx银行的业务，包括受

理银行早送单、查询、报送分行业务数据、入库、装订银行资料、代

发工资、办理卡折业务、银行设备的管理和维护、贷款业务的受理、

审查、整理等。

在这一年当中，本人遵循公司的指导，管理好自己的团队，做好

自己的工作。主要表现在以下几个方面：

一、工作目标达成情况

完成XX银行设备全年的维护，保障了银行的数据采集及时和数据

准确。通过对XX银行开户资料的管理，解决了开户资料的不规范问

题。完成XX银行卡业务申请资料的整理和XX银行全年银行卡业务代

理收入的实现。通过业务知识培训和交流，提高了柜面业务员的工作

技能，使办理个人贷款业务水平上一个新台阶。对贷款业务进行了风

险预警控制，把可能出现的风险降低到最小可能。对档案管理和贷款

协议的装订上墙进行了督促执行，目前这项工作正在有序的进行当

中。在支行的领导下协助支行完成XX银行信用卡的营销工作。新增了

住房公积金贷款业务。配合XX部门完成网络维护与硬件维护工作。修

改信贷调查报告模板和信贷岗培训材料及业务管理台帐等辅助管理系

统。

二、客户满意度分析

个人贷款业务上线后，改变了过去柜面个人贷款业务办理的模

式，不仅简化了业务流程，方便了客户，同时也提高了办理业务的效

率，但在新的模式下，本人还是发现存在一些问题：

部分网点客户等待时间较长，主要原因是个人客户在贷款业务流

程方面不太熟悉，联网核查时，需要联网核查的证件较多，客户不知

道要准备哪些证件，导致部分网点出现排队时间较长的情况；在以后

的工作中应该加强对客户在业务流程和证件准备方面的培训。

在新的模式中，个人贷款信息和抵押质押贷款信息分别由网点和

核心系统返回，个人贷款信息和抵押质押贷款信息应在同一网点或同

一个柜员处完成。本人建议对返回的信息类型应该增加一个标识来区

分。

个人贷款系统上线后，还款方式直接由系统设定为按月还款，客

户无法变更还款周期。建议还款周期应考虑增加为按年或按月还款等

方式供客户选择。

个人贷款系统上线后，申请进度查询功能无法使用，本人建议开

发一个更简单便捷的查询功能，以方便客户查询自己申请的贷款进

度。

个人贷款系统上线后，对于部分年龄较大的客户或视力不太好的

客户查询自己申请的贷款时比较困难。建议增加大字体和语音提示功

能。

个人贷款系统上线后，对于抵押物价值评估采用线下评估机构评

估的方式。建议系统应该增加对抵押物价值评估的录入功能，以方便

网点操作。

个人贷款系统上线后，对于提前还款申请后的退款处理方式比较

繁琐。建议系统应简化退款流程。

系统在处理保存房管局备忘录时只提供全款方式保存备忘录的方

式。对于有其他约定方式的情况无法处理。建议系统增加多笔备忘录

处理方式的功能。

系统只提供导出明细功能的操作界面，不能导出到WORD文档中以

方便对个人贷款明细数据的统计和装订工作。建议系统增加导出的操

作界面选择功能。

个人贷款系统在打印合同文本预览时经常发生界面混乱的情况导

致打印合同文本时出现打印错误的情况。建议对系统进行相应的修

改。

个贷系统的业务操作流程与相关法律法规的规定有冲突的情况。

例如：个贷系统要求收齐材料后方可进行档案入库封包工作，但法律

规定收齐材料和抵押物必须进行联网核查结果相符方能进行下一步工

作。建议公司对个贷系统进行相应的修改或下线处理此流程。

个贷系统的审核通过后没有对收费凭证进行自动打印的功能建议

公司对个贷系统进行相应的修改或下线处理此流程或增加相应的打印

功能。

个贷系统的结清还款和提前还款的功能没有出款单并且客户的还

款记录不容易查询与追踪建议公司对个贷系统进行相应的修改或下线

处理此流程或增加相应的打印功能并对客户的还款记录查询功能进行

改进。

个贷系统的扣款方式中的“按月扣款”和“按年扣款”没有自动

计算的功能建议公司对个贷系统进行相应的修改或下线处理此流程或

增加相应的自动计算功能三、风险控制执行情况

在业务受理环节，我们严格按照公司风险控制的要求，对每一笔

贷款进行认真细致的审查