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2023年初级银行从业资格之初级风险管理自我提分

评估(附答案)

单选题（共50题）

1、下列关于资产证券化的说法，正确的是（）。

A.具有将缺乏流动性的贷款资产转化成具有流动性的证券的特点

B.在某种程度上，资产证券化产品的属性是由其标的属性决定的

C.有利于分散信用风险，改善资产质量

D.以上都正确

【答案】D

2、风管按其工作压力（P）可划分，系统工作压力500Pa

A.低压系统

B.中压系统

C.高压系统

D.超高压系统

【答案】B

3、下列各项不属于关键风险指标的是（）。

A.交易量

B.员工水平

C.董事会水平

D.客户满意度

【答案】C

4、某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2008年初总资产为10亿元人民

币，2008年末总资产为15亿元人民币，则该企业2008年的总资产收益率为

（）。

A.3.00%

B.3.63%

C.4.00%

D.4.75%

【答案】C

5、下列选项中，()是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态。

A.监管手段

B.监管目标

C.监管审查

D.监管结果

【答案】B

6、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下()不

属于中央银行基准利率。

A.再贷款利率

B.存款准备金利率

C.超额存款准备金利率

D.金融机构的法定存贷款利率

【答案】D

7、已知A项目的投资半年收益率为5%,B项目的年收益率为7%,C项目的季度收

益率为3%，那么三个项目的年收益排序为()。

A.A＞B＞C

B.A＞C＞B

C.C＞A＞B

D.B＞A＞C

【答案】C

8、房地产抵押权设立的必备要件为（）。

A.抵押双方身份证明

B.抵押权登记证书

C.土地使用权权属证明

D.订立抵押合同

【答案】D

9、（2019年真题）下列关于商业银行国别风险的表述，最不恰当的是（）。

A.国内信贷不属于国别风险分析的主体内容

B.国别风险与其他风险不是并列的关系，而是一种交叉关系

C.国别风险一般都包括信用风险、市场风险或流动性风险的加总

D.国别风险比主权风险或政治风险的概念更宽

【答案】C

10、假定组合经理购买了1年期面值$100M的风险债券。为了对债券发行者不

会全额支付的信用风险进行套期保值，债券持有者会购买该发行公司的等值信

用违约头寸。如果风险公司的价值是$80M，因此，该风险债券的收益为（），

那么（）。

A.$80M，信用违约头寸的收益为0，因为它已经处于期权虚值状态

B.$80M，信用违约头寸的收益为$20M

C.$80M，信用违约头寸的收益为$80M

D.$80M，信用违约头寸的收益为$100M

【答案】B

11、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为()。

A.预期损失、非预期损失、灾难性损失

B.预期损失、实际损失、灾难性损失

C.实际损失、机会成本／损失、非预期损失

D.实际损失、无形损失、灾难性损失

【答案】A

12、根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，

恰当的是（）。

A.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

B.风险管理能力有限的商业银行可以风险识别、计量、监测和控制的职能外包

C.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

D.风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率

【答案】C

13、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（）。

A.可规避的操作风险

B.可降低的操作风险

C.可缓释的操作风险

D.应承担的操作风险

【答案】B

14、可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是（）。

A.总收益互换

B.信用违约互换

C.信用联动票据

D.信用价差衍生产品

【答案】D

15、在反洗钱主要制度体系中，处于基础地位的是()。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料保存制度

C.客户交易记录保存制度

D.大额交易报告制度

【答案】A

16、通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客

户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该

（）承担未