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主要内容认清形势主动合规3二近期合规重点工作三12年监管处罚概述一

一、12年监管处分概述

一、12年监管处分概述

一、12年监管处分概述处罚：2012年10月初，公司某三级机构受到保监局罚款10万元，其负责人、银保部负责人、7名银保客户经理同时受到罚款的行政处罚，个人累计罚款2.7万元。

一、12年监管处分概述处罚：2012年10月初，公司某三级机构受到保监局罚款10万元，其负责人、银保部负责人、7名银保客户经理同时受到罚款的行政处罚，个人累计罚款2.7万元。处罚：罚款1万元。

一、12年监管处分概述风险提示

一、12年监管处分概述处罚：该机构罚款15万，其负责人被撤销任职资格。

一、12年监管处分概述

一、12年监管处分概述

二、认清形势主动合规〔一〕监管形势日益严峻形势逼人、形势不喜人2021年末，保监会连续下发了3个销售误导综合治理工作的文件

二、认清形势主动合规自2021年1月1日起正式实施。

二、认清形势主动合规2021年，保监会还会加大对销售误导行为的处分力度，总公司也根据规定制定了系统内责任追究方法，处分也是相当重的。我们必须认清日益严峻的监管形式，主动合规，尽力防止处分，绝对不能引发群体性事件。

二、认清形势主动合规合规是基于集团整体上市的需要，对公司内控管理提出了更高的要求。合规是基于公司开展至第二个“五年规划〞，公司步入成熟型公司行列的需要。

二、认清形势主动合规〔二〕提高合规意识，首先思想认识要提高。怎么理解合规？合规与开展的关系。怎么样合规？

二、认清形势主动合规怎么理解合规？合规是开展的根底，根底不牢地动山摇。建队伍是打根底；提高队伍素质是打根底；提高管理能力是打根底；加强培训、提高业务质量也是打根底。合规是水泥，是粘合剂。脱离合规谈开展，开展就会有问题，就会出问题，建的队伍也会惹事。但是都离不开合规这个前提。

二、认清形势主动合规合规与开展的关系公司

二、认清形势主动合规合规与开展的关系合规是公司的生命线〔生死线〕开展是公司的生命力〔生力、活力、动力〕

二、认清形势主动合规怎么样合规？为什么要合规经营？合规经营合规创造价值合规创造生产力

二、认清形势主动合规合规创造价值合规创造生产力价值

二、认清形势主动合规〔三〕如何落实合规这项工作？领导认识上要提高措施安排上要到位责任落实上要到人工作力度上要加强

二、认清形势主动合规

二、认清形势主动合规违规案例：湖南长沙望城支公司胡新宇案。2021年1月-2021年8月期间，涉案金额216.89万元，造成损失45.8万元。

三、近期合规重点工作〔一〕高度重视销售误导综合治理〔二〕努力防范，控制退保风险〔三〕认真开展全面合规自查工作

三、近期合规重点工作〔一〕高度重视销售误导综合治理什么是销售误导销售误导的表现形式销售误导综合治理的具体举措

三、近期合规重点工作

三、近期合规重点工作

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三、近期合规重点工作

三、近期合规重点工作

三、近期合规重点工作

三、近期合规重点工作

三、近期合规重点工作

三、近期合规重点工作

三、近期合规重点工作销售误导综合治理的具体举措一是进一步加大教育力度。二是按照监管规定，对培训课件、产品说明会材料进行认真梳理，杜绝出现欺骗、误导投保人的内容。三是加强对讲师的管理。四是举办产品说明会时必须留存相关影像资料以备检查。五是加强对营销人员的管理，严禁在销售过程中出现未抄录或代抄录风险提示语句、投保提示书和产品说明书代签名等违规行为。六是标准客户回访行为。七是加大检查力度，对发现的违规问题及时制止，严肃追究相关人员的责任。

三、近期合规重点工作〔二〕努力防范，控制退保风险

三、近期合规重点工作〔三〕认真开展全面合规自查工作一是正确认识。公司在全力奋战开门红之际开展此次合规自查，就是希望将2021年通过外部监管处分、内部审计、合规检查中发现的公司经营管理各环节已存在或需要引起高度重视的问题，在2021年初，能够通过认真整改，将问题得到有效控制。二是周密组织。领导重视是此次合规自查工作顺利开展的根底条件。三是认真自查整改。自查不要有顾虑，应将问题充分暴露，彻底解决问题。四是及时沟通。