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现金收付自查报告（共4篇）

总则第一条为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额

现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权

益,促进银行转账结算业务的发展,

根据中华人民共和国人民银行法.中华人民共和国商业银行法.

现金管理暂行条例.大额现金支付登记备案规定.关于进一步加强

大额现金支付管理的通知等有关规定，特制定本制度。第二条本

制度所称开户单位是指在农村信用社开立基本存款账户.一般存款

账户.临时存款账户.专用存款账户办理人民币现金收付及相关业

务的机关.团体.部队.企业.事业单位.个体经营者.非银行金融机

构及其他机构。非银行金融机构包括证券公司.保险公司.信托投

资公司.账务公司.金融租赁公司.金融期货公司。第三条本制度

适用于在信用社办理存取款的单位和个人。第二章单位账户的现

金管理第四条开户单位可以通过在信用社开立的基本存款账户办

理日常转账结算和现金收付业务。第五条开户单位可以通过在信

用社开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能

从一般存款账户支取现金。第六条经信用社审查并报人民银行批

准，开户单位可以通过在信用社开立的临时存款账户支取现金。

第七条经信用社审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金

融机构处）可以通过在信用社开立的专用存款账户支取现金。经

信用社核定的可以支取现金的专用存款账户只能用于个人支付的

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社会保障支出.房屋折迁.破产清算.劳务报酬.农副产品采购等特

定用途。第八条经信用社审查批准，非银行金融机构可以通过在

信用社开立的自有资金专用存款账户支取现金。非银行金融机构

按照规定开立的受托管理客户资金专用存款账户可以办理现金解

缴业务，但只能选择其中的一个受托管理客户资金专用存款账户

办理现金支取业务，该账户由非银行金融机构选定并由信用社报

当地人民银行审核，当地人民银行在确认该非银行金融机构尚无

在其他开户银行申请开立的受托管理客户资金专用存款账户办理

现金支取业务后签署审核意见。经信用社和当地人民银行核定的

非银行金融机构可以取现的专用存款账户只能用于个人支付的社

会保障支出.证券期货保证金等特定用途。第九条非银行金融机

构对单位客户办理股票交易.债券.保险以及期货交易业务，必须

采用转账结算；对个人客户从事上述业务应委托信用社收付现

金。第三章个人储蓄账户现金管理第条信用社必须严格遵守商业

银行法第四条的规定，严禁公款私存套取现金，不得将机关.团体.

部队.企业.事业单位资金转入个人储蓄账户，不得为乡镇企业.私

营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便，

并为其通过储蓄账户办理结算。第一条对于开户单位按照国家规

定支付给个人的下列款项，允许转账至个人结算账户。

（一）工资.奖金；

（二）小额劳务报酬（如附有完税证明）；

（三）向个人收购农副产品的价款；

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（四）证券期货投资收益；

（五）证券期货保证金；

（六）买断工龄支出；

（七）社会保障支出；

（八）房屋拆迁；（九）其他合法款项。开户单位将

（一）至（九）等项转入个人结算账户，应向信用社提供相

关的依据。第二条信用社按照规定发放给个人的住房贷款.汽车

消费贷款.助学贷款等，应直接转入房地产开发商.汽车销售商.就

读学校等商品供应商的指定账户，不得为个人直接办理提取现金

的业务。第四章大额现金登记备案管理第三条信用社必须建立大

额现金登记备案制度，包括建立大额现金支付台账.填写个人大额

现金存款登记表.大额现金支付登记表及将前述登记表向当地人民

银行备案。第四条信用社对单位或居民个人储蓄账户存款，单笔

金额超过20万元（含20万元）应逐笔登记，填写个人大额现金

存款汇总登记表，于每月随月报报送联社财务部门备案，联社财

务部门汇总后报送人民银行。第五条信用社对单位或居民个人一

日一次性从其储蓄账户提取现金5万元（含5万元）以上，柜台

经办人员必须要求取款人提供有效身份证件（居民身份证.军人证

等），经审核后方可支付。信用社对一次性提取现金20万元（含

20万元）以上的，应要求取款人至少提前1天以上以电话等方式

预约。信用社对居民个人一日一次性提现或一日数次提现