007.银行从业法律基础（一）.pdf

第第四四部部分分银银行行从从业业法法律律基基础础

核核心心考考点点35--人人民民银银行行法法

在国务院领导下，制定执行货币政策，防范化解金融风险，维护金融稳定。

（1）发布与履行其职责有关的命令规章；

（2）依法制定执行货币政策；

（3）发行人民币，管理人民币流通；

（4）监督管理银行间同业拆借市场银行间债券市场；

（5）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；

（6）监督管理黄金市场；

央行职责

（7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；

（8）经理国库；

（9）维护支付、清算系统的正常运行；

（10）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；

（11）负责金融业的统计、调查、分析预测；

（12）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；

（13）国务院规定的其他职责。

此外，中国人民银行还从事以下业务工作：

（1）可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债其他政府债券；

（2）可以根据需要，为银行业金融机构开立账户；

（3）中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算

事项，提供清算服务，并制定具体办法；

央行（4）中国人民银行会同国务院银行业监督管理机构制定支付结算规则。

职责中国人民银行不得从事以下业务工作：

（1）对银行业金融机构的账户透支。

（2）不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债其他政府债券。

（3）不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位个人提供贷款，但国务院决定

中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。

（4）不得向任何单位个人提供担保。

人民币的法定管理部门是中国人民银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。

1、人民币由中国人民银行统一印制、发行。

2、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁。

3、中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。任何单位个人不得违反规定，动用发行基金。

法定

•出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪

货币

的，由公安机关处15日以下拘留、1万元以下罚款。

•购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成

犯罪的，由公安机关处15日以下拘留、1万元以下罚款。

•在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图

样，没收违法所得，并处5万元以下罚款。

核核心心考考点点36--银银行行业业监监督督管管理理法法

制定并发布监管制度银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

•机构准入：设立（6个月内）；变更、终止（3个月内）

•业务范围准入：收到申请文件之日起3个月内

准入职责

•人员准入：董事高级管理人员，自收到申请文件之日起30日内

监管机构的监管•股东变更审查：5%

职责非现场监管•

•国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当

现场检查

自收到建议之日起30日内予以回复。

•发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，立即向国务院银

报告职责行业监督管理机构负责人报告，负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报

告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。

指导、监督自律•