2025初级银行从业 公司治理（二）.pdf

考考点点2-2银银行行公公司司治治理理的的组组织织架架构构[深深入入了了解解]

•股东大会

要要

具具体体要要求求

点点

地股东大会是股东参与银行重大策的一种组织形式，是银行的最高权力机构，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机

位构与场所。

•年度会议（每一会计年度结束后6个月内由董事会召集和召开）

会

议

•临时会议

•普通议（1/2）

•特别议（2/3）

议

(1)公司增加或者减少注册资本;(2)发行公司债券或者公司上市；(3)公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式;(4）

修改公司章程;(5)罢免独立董事;(6)审议批准股权激励计划方案；(7)其他事项。

要要

具具体体内内容容

点点

•商业银行股东应当使用自有资金入股商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金人股。

股

东

•同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过

1家。

责

任

•主要股东还应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系。

商

业

商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业

银银行资本净额的10%;

行

对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净

额的15%。

职

责

•董事会

要要

具具体体要要求求

点点

地

董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。

位

•执行董事

组

成

•非执行董事（含独立董事）

独

立

不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其股东、实际控制人不存在可能影响其对公司事务进行独

立、客观判断关系的董事。

董

事

商业银行董事长和行长应当分设。

内

部董事会应当根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会，如战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控

制委员会、提名委员会、薪酬委员会、消费者权益保护等。

设

置审计、提名、薪酬、风险管理、关联交易控制委员会中独立董事占比原则上不低于1/3，审计、提名、薪酬、关联交易控制

委员会应由独立董事担任主任委员或负责人。

要要

具具体体要要求求

点点

会

议•定期会议：每年度至少召开4次

召•临时会议：召开程序由商业银行章程规定。

开

董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。

议董事会作出议，必须经商业银行全体董事过半数通过；对利润分配方案、薪酬方案、重大投资、重大资产处置方案、聘

任或解聘高级管理人员、资本补充方案等重大事项，应当由董事会2/3以上董事通过方可有效。

•监事会

要要

具具体体要要求求

点点

地

监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。

位

职•除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点监督评估本行的发展战略、经营策、风险管理和

责内部控制，董事的选聘程序，全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性等。

组

•监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。

成

•定期会议：每年度至少召开4次

会

议

•临时会议：召开程序由商业银行章程规定。

•高级管理层

要要

具具体体要要求求

点点

组

由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。

成

地

高级管理层对董事会负责。

位

高级管理层根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好

及其他各项政策相一致。

职

责

高级管理层应当建立向董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，确保董事、监事能够及时、准确

地获取各类信息。

习习题题演演练练

【单选】下列关于银行章程的表述，错误的是（）。

A．无需对股东大会的组成作出制度安排

B．对董、监、高的组成作出制度安排

C．是银行公司治理的基本文件

D．载明有关法律法规要求的其它事项

【【答答案案】】A

【【解解析析】】银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成