“双控”风险管控方案.docx

“双控”风险管控方案

双控风险管控方案

一、方案目标与范围

1.1目标

本方案旨在通过“双控”机制（即事前控制与事后控制）来有效识别、评估和控制组织内部可能出现的各类风险，确保组织运营的安全性和可持续性。具体目标如下：

-明确风险识别和评估的标准，确保及时发现潜在风险。

-建立有效的风险控制措施，减少风险事件发生的概率和影响。

-完善风险报告和反馈机制，提升组织的风险管理能力。

1.2范围

本方案适用于组织内所有部门及各类项目，涵盖战略风险、财务风险、运营风险、法律风险和声誉风险等各个方面。

二、组织现状与需求分析

2.1组织现状

当前，组织在风险管理方面存在以下问题：

-风险识别能力不足，缺乏系统化的风险评估工具。

-部门之间信息沟通不畅，导致风险信息无法及时共享。

-风险控制措施不完善，缺乏针对性的应急预案。

2.2需求分析

为了提高风险控制的有效性，组织需要：

-制定标准化的风险评估流程，确保各部门能够有效识别和报告风险。

-加强风险管理培训，提高员工的风险意识和应对能力。

-建立跨部门的风险信息共享机制，提升整体风险管理的效率。

三、实施步骤与操作指南

3.1风险识别

3.1.1建立风险识别小组

由各部门推荐1-2名成员组成风险识别小组，定期召开会议，讨论并识别各类潜在风险。

3.1.2制定风险识别工具

开发并使用标准化的风险识别表单，涵盖风险类型、描述、可能后果、发生概率等信息。

3.2风险评估

3.2.1风险评估标准

依据风险的可能性与影响程度，将风险划分为高、中、低三个等级。具体标准如下：

-高风险：发生概率≥50%，影响程度≥80%

-中风险：发生概率介于20%-50%，影响程度介于50%-80%

-低风险：发生概率20%，影响程度50%

3.2.2风险评估流程

1.风险识别小组收集各部门提交的风险信息。

2.利用评估工具对风险进行定量和定性分析。

3.按照评估结果进行风险排序，形成《风险评估报告》。

3.3风险控制措施

3.3.1事前控制

-制定风险控制计划：针对高风险项目，制定详细的控制计划，包括责任人、时间节点和资源配置。

-风险规避：通过调整项目计划、规避高风险行为来降低风险发生概率。

3.3.2事后控制

-监控与回顾：实施过程中定期监控风险控制措施的有效性，及时调整策略。

-事件响应计划：针对已发生的风险事件，制定详细的应急预案，确保快速反应和处理。

3.4风险报告与反馈

3.4.1风险报告机制

-每季度由各部门提交《风险报告》，内容包括风险识别、评估及控制措施的实施情况。

-风险识别小组定期汇总各部门的风险报告，形成《组织风险管理报告》，向高层管理层汇报。

3.4.2反馈与改进

-定期召开风险管理评估会议，讨论风险管理过程中发现的问题，并提出改进建议。

-根据反馈结果，更新风险管理流程和工具，提升管理效率。

四、实施计划与时间安排

|阶段|内容|时间|

|风险识别|建立风险识别小组，制定风险识别工具|第1月|

|风险评估|收集风险信息，进行风险评估|第2月|

|风险控制|制定风险控制计划，实施控制措施|第3-4月|

|风险报告|提交季度风险报告，汇总反馈|第5月|

|持续改进|根据反馈调整风险管理流程|第6月|

五、成本效益分析

5.1成本

实施“双控”风险管控方案所需的成本主要包括：

-培训费用：预计每年需投入约5万元用于员工风险管理培训。

-工具开发费用：风险识别与评估工具开发预计需投入约3万元。

-人员成本：风险识别小组成员的额外工作时间补偿约为2万元。

5.2效益

通过有效的风险管控，预计可实现以下效益：

-降低因风险事件导致的损失，预计年度节省成本约为20万元。

-提高组织运营效率，减少因风险事件导致的停滞时间，提升整体生产力。

六、总结

本“双控”风险管控方案通过系统化的风险识别与评估机制，结合有效的控制措施，旨在提升组织的风险管理能力。通过实施本方案，组织不仅能够有效识别和控制各类风险，还能在风险发生时快速响应，确保运营的安全性和可持续性。希望各部门积极参与，共同推动风险管理工作取得实效。