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《同业拆借交易操作规则》（中汇交发[2009]315号)

同业拆借交易操作规则

第一章总则

1.1为规范同业拆借交易，维护市场秩序，保护交易参与者的合法权益，根

据中国人民银行颁布的《同业拆借管理办法》（中国人民银行令[2007]第3号，

以下简称《管理办法》），制定本规则。

1.2本规则所称同业拆借交易，亦称信用拆借交易（以下简称拆借交易），

是指与全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）联网的金融机构之间通过

交易中心的交易系统进行的无担保资金融通行为。

1.3交易中心为交易成员提供报价、成交、风险管理、清算管理以及信息等

服务，履行市场日常监测和统计职责，接受中国人民银行的监管。

第二章定义与基本规则

2.1交易系统

交易系统是指由交易中心管理运作的，向交易成员提供报价、成交、风险管

理、清算管理、信息和其他交易服务功能的计算机处理系统和数据通讯网络。

2.2交易成员

2.2.1交易成员是指依照本规则第三章规定的条件和程序与交易中心联网

的金融机构。

2.2.2交易成员应在交易系统中建立交易用户并为其设定相应交易权限。交

易成员通过其建立的交易用户在交易系统中进行拆借交易。

2.2.3交易成员在交易系统中的所有操作以交易系统数据库记录为准。

2.3交易用户

2.3.1交易用户是指由交易成员建立并支配的，用以在交易系统中进行拆借

交易的系统操作帐号。

2.3.2交易成员应授权具备交易中心交易员资格的人员操作交易用户，代表

其进行拆借交易。

2.3.3任何通过交易用户在交易系统中进行的操作，交易系统均视为是该交

易用户所归属的交易成员的行为，由该交易成员承担行为后果。

2.4交易方式

拆借交易采用询价交易方式。询价交易方式是指交易双方以双边授信为基础，

自行协商确定交易价格以及其他交易条件的交易方式，包括报价、格式化询价和

确认成交三个步骤。

2.5交易合同

交易系统生成的成交通知单是交易双方之间的交易合同。交易双方就其他事

项达成补充协议的，成交通知单和补充协议共同构成交易双方之间的交易合同。

2.6交易要素

交易要素包括：拆借利率、拆借金额、拆借方向、拆借期限、清算速度。拆

借双方就交易要素达成一致的，交易系统方可予以确认成交。

2.7交易基本参数

每笔拆借交易的最低拆借金额为人民币10万元，最小拆借金额变动量为人

民币10万元。日计数基准为实际天数/360。

2.8利率计算和利息支付

2.8.1拆借利率以年利率表示，保留小数点后4位；应计利息精确到“分”，

利随本清。

2.8.2计息天数按照实际占款天数计算，算头不算尾；到期日是节假日的，

到期还款日顺延至下一工作日。

2.8.3应计利息的计算公式为：应计利息=拆借金额×拆借利率×日计数基

准。

2.8.4交易中心如对以上内容进行调整的，应向市场发布公告。

2.9交易限额

2.9.1交易成员的资金拆借限额分为拆入限额和拆出限额，由中国人民银行

或其分支机构核定。交易中心根据中国人民银行或其分支机构核定的资金拆借限

额在交易系统中设定交易成员的交易限额。

2.9.2交易系统根据交易限额和未归还拆借金额计算可交易余额。本方可拆

入/拆出余额=本方拆入/拆出限额－本方未归还拆入/拆出金额。交易系统于每笔

交易的到期还款日向交易成员返还可交易余额。

2.9.3交易成员拆借资金超过其可交易余额的，交易系统不予确认成交。

2.10交易期限

2.10.1拆借期限最短为1天，最长为1年。交易系统根据《管理办法》设

定交易成员的最长拆入期限。中国人民银行调整交易成员的最长拆入期限的，交

易系统将相应做出调整。

2.10.2拆借期限超过拆入方的最长拆入期限的，交易系统不予确认成交。

2.11交易时间

交易系统的工作日为每周一至周五，法定节假日除外，交易时间为

9:00-12:00、13:30-16:30；如遇变更，交易中心将发布市场公告。