2024年反洗钱知识题库.doc

反洗钱知识答題活動題库

一、單项选择題

《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织開展反洗钱合作。

最高人民法院

公安部

中国人民银行

保监會

按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采用的临時冻結措施需經（A）同意可以采用。

国务院反洗钱行政主管部门负责人

国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

国务院總理

《反洗钱法》的立法宗旨是為了（a)

防止洗钱活動，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪

打击洗钱活動，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪

防止和打击洗钱活動，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪

防止或打击洗钱活動，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪

根据反洗钱法规的有关规定，金融机构進行客户洗钱風险分类是一项（C）义务

应尽

反洗钱

法定

常规

《反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易汇报，受法律保护。

履行反洗钱义务的机构及其工作人员

中国反洗钱监测分析中心

客户

第三方

金融机构应當根据反洗钱法规定建立健全（B）制度

大额交易

反洗钱内部控制

現金交易

资金結算

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。

大额交易和可疑交易汇报

現金交易汇报

财务报表

业务汇报

《反洗钱法》规定，任何單位和個人发現洗钱活動，有权向（D）举报。接受举报的机关应當對举报人和举报内容必威体育官网网址。

金融监管机构

财政部门

检察机关

中国人民银行及公安机关

（C）规定：金融机构应當按照安全、精确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保留客户身份资料和交易记录，保证能足以重現每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活動和查处洗钱案件所需的信息。

中华人民共和国反洗钱法

金融机构反洗钱规定

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施

金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施。

根据我国現行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C）

公安部

中国银行业监督管理委员會

中国人民银行

国务院反洗钱中心

對既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应當怎样处理？（D）

無需汇报；

提交大额交易汇报；

提交可疑交易汇报；

分别提交大额交易汇报和可疑交易汇报。

客户的住所地与常常居住地不一致的，怎样登记？（A）

登记客户的常常居住地

登记客户的身份证上的居住地；

登记客户的临時居住地

由公安机关提供居住地证。

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C）

毒品犯罪

恐怖活動犯罪

敲诈讹诈罪

贪污贿赂犯罪

我国《刑法》第一百九拾一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A）

拾年有期徒刑

七年有期徒刑

五年有期徒刑

拾五年有期徒刑

金融情报机构分析信息的最基本目的是（C）

发現资金的總体流向和趋势

发現犯罪的趋势、手段和应對措施

发現犯罪线索

為社會中的交易主体绘制了一组動态行為素描

反洗钱制度中“必威体育官网网址义务的免责”原则的详细含义是（D）

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易汇报，受法律保护。

金融机构可向其他组织和個人提供客户交易信息。

金融机构提交大额和可疑交易汇报，可以因此免除多种民事责任和刑事责任

金融机构提交大额和可疑交易汇报，可以因此免除违反银行必威体育官网网址法所产生的多种民事责任和刑事责任

应當履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和對其监督管理的详细措施，由（B）制定。

国务院反洗钱行政主管部门

国务院反洗钱行政主管部门會同国务院有关部门

国务院反洗钱行政主管部门會同国务院有关金融监督管理机构

履行反洗钱义务的特定非金融机构

中国人民银行及其省一级分支机构实行反洗钱调查時，(B)应當予以配合，如实提供有关文献和资料，不得拒绝或者阻碍。

客户

金融机构

司法机关

公安机关

對客户開展反洗钱宣传是金融机构（C）。

自发行為

社會义务

法定义务

自覺行為

下列不属于洗钱特性的是。（C）

国际化

专业化

單一化

复杂化

我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）

金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[]第1号）

金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[]第1号）

反洗钱法

中国人民银行法

体現“内部控制优先”的规定不包括（B）

要充足考虑多种也許的洗钱風险

把消除洗钱風险作為制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚點

要把防控洗钱風险纳入總体風险的控制框架内

要与金融机构的經营规模、业务范围和風险特點相适应

金融机构根据（B)措施，决定采用客户尽职调查措施的程度

规则為本措施

風险為本措施

合规与風险并重

風险测试措施

下列有关客户身份识别制度的說法錯误的是（D）

客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

金融机构