个人理财课件：认识个人理财.ppt

ChFPChFP感受家庭理财ChFPChFP感受家庭理财感受家庭理财*1.由对财富的认识引入新课2.家庭理财其实很“简单”3.生命周期与家庭理财4.个人理财的内容和方法5.比一比谁富有6.小结*小测试小测试案例：比一比谁富有（下张幻灯片）。1998年，张霞和李进民都从某大学毕业。2003年，他们都有了20万的人民币存款。从2004年开始，他们都化掉了这20万。李进民买了一栋房子，张霞买了一辆奥迪。此后，李进民拥有了房子，他把每个月剩下的钱去买邮票、古钱币、名人字画、国库券等。他不买股票，认为买股票风险太高。张霞是一个具有现代消费观念和消费意识的人，她认为，5年间我可以攒20万，我有这个能力，今后要享受生活：买了小轿车之后，张霞不再存钱，她经常买名牌衣服、手表、皮包，化妆品等，张霞买的一个名牌皮包就花了2800元。她还经常上馆子、唱歌、跳舞、旅游、健身等。张霞张霞自费去了南非，一趟就花了8万人民币。*讨论：什么是财富？什么是幸福？谁富有？到2009年8月，李进民和张霞在银行都有15万元的储蓄。此外，李进民还拥有：两套房子，一套自住，一套出租，国库券15万、名人字画约30万、古钱币约20万，邮票约25万，一份重疾险、一份养老险···此外，张霞还拥有：一辆奔驰，价值25万，无数条套的名牌服装，三个LV包包，非洲去了一趟、南美洲去了一趟，欧洲一趟，这15万存款是准备和驴友一起到乞力马扎罗去探险···*1.由财富的认识课程引入新课2.家庭理财其实很“简单”3.生命周期与家庭理财4.个人理财的内容和方法5.比一比谁富有6.小结*历览前贤国与家成有勤俭败由奢——李商隐理财无非就是：开源节流——清史稿理财一定就是：开源节流护本——杨立功*收入支出投资性收入投资投资性资产消费保障支出总现金流入总现金支出灿烂人生总现金流入=总现金支出平常人生总现金流入总现金支出悲惨人生*1.由财富的认识课程引入新课2.家庭理财其实很“简单”3.生命周期与家庭理财4.个人理财的内容和方法5.比一比谁富有6.小结*?现金净支出?现金净支出?现金收入现金支出?现金收入=现金支出?现金收入现金支出?现金收入现金支出?现金收入现金支出学习成长期单身期家庭形成期家庭成长期退休期净现金流量出生上大学前上大学后参加工作结婚子女出生退休人生现金流量图学习成长期单身期家庭形成期家庭成长期家庭成熟期退休期子女上大学期间学业事业家庭型态理财活动投资工具保险计划探索期15-24岁学业、择业以父母家庭为生活中心提升专业提高收入活存小额信托意外险寿险受益人父母建立期25-34岁在职进修择偶结婚学前小孩量入为出存自备款定存小额信托寿险受益人配偶稳定期35-44岁管理技能创业评估子女上中小学还贷筹教育费用自用房屋股票基金寿险期间学业事业家庭型态理财活动投资工具保险计划维持期45-54岁中层管理事业声誉子女上大学或深造收入增加筹退休金建立多元投资组合养老险或投资型保险高原期55-64岁高层管理子女独立就业负担减轻准备退休降低投资组合风险退休年金退休期65岁后名誉顾问经验传承子女成家含饴弄孙享受生活规划遗产固定收益投资为主领退休金年金到老*1.由财富的认识课程引入新课2.家庭理财其实很“简单”3.生命周期与家庭理财4.个人理财的内容和方法5.比一比谁富有6.小结*现金教育保障住房金融投资个人税收筹划养老遗产规划财务状况分析明确理财目标选择理财产品形成理财组合反馈修正*明确现有的财务状况确定理财目标甄选理财方法评估理财方案建立并实施理财行动规划重新评估、修订理财规划风险机会成本时间价值考虑：生活环境个人价值观经济因素现实性可行性时间性可操作性理财的“七个一”工程一定护好您的资源一生恪守量入为出别让债务缠住一生一夫一妻一个孩子永远别想一夜暴富一定不能借钱投资一生做好组合投资*1.由财富的认识课程引入新课2.家庭理财其实很“简单”3.生命周期与家庭理财4.个人理财的内容和方法5.比一比谁富有6.小结*收入高，总收入4亿美元，他有一栋别墅，别墅中拥有28个卫生间他有数不清的豪车他有不计其数的珠宝······ChF