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白银分行综合柜员制考试一

1.根据审慎性原则，上门收款业务实行（），未经批准一律不得自行开办此项业

务。[单选题]*

A当地人行报备制

B.总行审批制

C.分行审批制(正确答案)

D.支行审批制

2.营业终了，对于库管员尾箱中的现金网点负责人或业务主管应认真执行（）工

作，并严格双人装箱、双人上锁等业务操作流程；柜员保管使用的重要空白凭证及

重要物品必须入库(柜)妥善保管。[单选题]*

A.卡把复点

B.抽把复点

C.卡把、抽把复点(正确答案)

D.全面清点

3.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。[单选题]*

A、客户身份识别(正确答案)

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

4.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。[单选题]*

A、了解客户；(正确答案)

B、大额交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

5.优化验印结果打印时间为（）小时制。[单选题]*

A.12

B.B.6

C.C.24(正确答案)

D.D.48

6.因遗失、被盗等情况无法在《人民币单位银行结算账户预留印鉴变更/挂失申请

书》中加盖旧印鉴的，在完成印鉴挂失后选择（）进行变更。[单选题]*

A.印鉴变更-换发

B.印鉴变更-补发

C.印鉴挂失-换发

D.印鉴挂失-补发(正确答案)

7.经办行重要单证发生遗失应在（）小时内逐级上报分行。[单选题]*

A.12

B.6

C.24(正确答案)

D.48

8.应计贷款还款顺序为（）[单选题]*

A.本金、正常利息、本金罚息、利息罚息、复利

B.本金、本金罚息、正常利息、利息罚息、复利

C.复利、利息罚息、本金罚息、正常利息、本金(正确答案)

D.利息罚息、复利、本金罚息、正常利息、本金

9.对公存款账户如有金额冻结，开立的存款证明的金额（）[单选题]*

A.可用金额(正确答案)

B.余额

C.账户余额

D.冻结余额

10.对于开具金额在人民币（）或以上的存款证明书，需要核查款项来源[单选题]*

A.300万元(含)

B.300万元(不含

C.500万元(含(正确答案)

D.500万元(不含)

11.存款证明书是本行对外开出的资金证明，提前解冻可能会对本行产生信用风

险，如需要提前解冻账户，银行需收回全部存款证明并在核心系统中做（）交易后

账户自动解冻。[单选题]*

A.收回(正确答案)

B.解冻

C.撤销

D.延期

12.甘肃银行如一次性发现假币（）张(含()张)以上的，应及时报警。[单选题]*

A.23

B.33(正确答案)

C.55

D.66

13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期

限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]*

A.中止(正确答案)

B.终止

C.停止

D.继续

14.《关于进一步加强人民币银行结算账户管理的通知》是（）下发的文件。[单选

题]*

A.人民银行兰州市支行

B.人民银行白银市支行

C.甘肃银行总行(正确答案)

D.甘肃银行白银分行

15.账户专管员应依据开立（）准确选择开立同业账户的产品类型。[单选题]*

A.账户性质

B.账户种类

C.账户用途(正确答案)

D.账户数量

16下列说法不正确的是（）[单选题]*

A.每日营业终了，尾箱现金必须换人卡把复点，入金库保管；

B.金库的钥匙和密码必须指定专人严密保管和使用；

C.金库的备用钥匙及密码，应分别封存，由金库负责人分别保管；

D.现金、尾箱及其他重要物品办理交接时，不必验证身份。(正确答案)

17营业机构负责人（）对所有尾箱及零钞袋核点一次，检查要达到100%。[单选

题]*

A1周

B1月(正确答案)

C半年

D1年

18.错账调整必须（）冲正,严禁差额处理,确保会计信息完整准确[单选题]*

A.错账金额

B.部分金额

C.全额(正确答案)

19.电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以（）制作的，委托付款人

在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。[单选题]*

A.数据电文(正确答案)

B.数据报文

C.数据库

D.数据包

20.（）制定电子商业汇票业务会计核算制度；负责本系统业务参数维护；负责处

理本系统异常账务及异常信息分发；负责与信息技术部、金融市场部共同组织