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理财业务自查报告（两篇）

篇一：

**支行：

根据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结合机构实际，

组织网点负责人对今年1月至6月所有理财业务开展的情况，对资料

收集、销售宣传、业务操作等环节按照自查表的内容进行了检查，现

将自查情况汇报如下：

三个网点在资料收集较为齐全，协议书，个人客户身份证复印

件，加盖与原件核对一致印章，相关协议要素填写完备，经办人员签

章，使用总行统一制作宣传销售文本，客户投资风险承受能力评估

问卷。相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题：1、三星分

理处1-6月共办理理财业务35笔，金额383万元。其中：无客户身

份证复印件3笔，分别是陈桂秀1笔，严红梅2笔，已于检查日通知

客户补交了身份证复印件，无客户投资风险承受能力评估问卷1笔，

于检查日通知客户完善，理财协议书上无经办人名章3笔。于检查日

上盖。2、棕榈湖分理处1-6月共办理理财业务31笔，金额716万元。

其中：风险揭示书中，客户漏填风险承受能力类型1笔；大多数个人

客户风险揭示书中风险确认语句抄录，字体一致，有代签之嫌。3、

盐井分理处1-6月共办理理财业务9笔，金额98万元，其中：无客

户投资风险承受能力评估问卷5笔，于检查之日通知客户完善。

通过自查，发现三个网点在办理理财业务存在一些问题，如柜

员漏收集客户身份证复印件，漏对客户进行投资风险承受能力评估问

卷，该客户填写的地方未填写等，这些都是我们在今后工作中进行改

进完善的，加强理财业务知识的培训学习熟练运用到实际工作中，

使理财业务操作合规有效，减少操作风险。

**农商银行**三星分理处

二0XX年XX月XX日《理财业务自查报告》

篇二：个人银行理财业务自查报告个人银行理财业务自查报告

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个

人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财

业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行

了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理

一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保

险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集

合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全

面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投

资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为

每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简

称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理

财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财

主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还

经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评

估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

三、资料档案保存

20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、

《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，

入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内

有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立

了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。

本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完

成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本

次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。

在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银

行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人

银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、

规范发展。