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汇丰私人财富规划

玺越世家·臻享沙龙上海站

（速记稿）

时间：2024年11月24日

地点：上海浦东文华东方酒店LG1层东方厅

主持人：女士们，先生们，各位尊敬的来宾，我是陈佳昊（音），我是汇丰私

人财富规划上海分区总经理，我代表上海汇丰私人财富规划欢迎各位的莅临。

今天有很多新朋友，也有很多老朋友，我在周五的时候问过后台同事报名报了

多少了，他告诉我们已经快要接近200人了，但从今天的规模来看，我感觉好像今

天的人数还要再超过一些。

当然了，有一些是原先的老客户，也有很多是慕名而来，看到这次邀请的是付

鹏先生，所以慕名而来。也有一些新朋友。在付鹏先生上台之前，请允许我对汇丰

私人财富规划做简短的介绍。

汇丰私人财富规划是全球的战略重点之一，老朋友都知道，汇丰私人财富规划

成立于2020年，距今刚好四年，在四年的过程中集团一直在给我们大力注资，也是

集团里最重要的项目之一。

为什么聚焦在中国市场上？大家很多人都明白，中国中产阶级的人数在世界上

占有量是最庞大的，随着中国经济的高速发展，中国人财富管理的需求逐步提升到

很高的水准。所以，私人财富规划也会变成汇丰的重要战略之一。

介绍一下发展历史，从2020年汇丰私人财富规划成立，先是在上海和广州，总

部离这里不远，汇丰总部就在国金，欢迎大家去坐一坐。逐步进入到杭州、深圳、

北京、佛山，今年在苏州、成都开立了分支机构。

2020年汇丰私人财富规划才刚刚成立，那汇丰的历史又是怎么样的？汇丰简称

叫HSBC，很多人会问HSBC四个字母分别代表着什么，可以跟大家简单介绍一下，H

代表的是香港的意思，S代表的是上海的意思。很多人印象中以为汇丰是一家外资银

行，但其实大家有所不知，其实汇丰在清朝的时候就在外滩已经设立了总部，现在

这栋楼交给了浦发银行。1949年之后，汇丰因为历史的原因退出了中国，在WTO之

后回到了中国。

汇丰1865年成立至今已经有100多年了，那时候还是清朝的同治年间，同时已

经在全球的62个国家还有3900多名客户，这段历史和这么大的分布也是汇丰很多

同事内心的骄傲。我们跟很多客户做沟通的时候，经常会把这段历史拿出来跟大家

讲一讲，就像这头石狮子，很多人都见过，但很多人都不知道它的历史，很多人在

海报、广告、港元大钞上看过这个石狮子，原来在外滩上也有两座，现在放在上海

博物馆里，前一阵儿我在博物馆参观的时候还看到了这两只石狮子，上面还有很多

历史的痕迹，比如说战争而留下的弹孔，就在人民广场的博物馆里，大家有兴趣的

话可以去看一下。

财富大矩阵与中国内地市场，汇丰集团对于中国私人财富规划业务的重视程度，

在大矩阵中承担了很重要的地位。

每100位客户中，会有87位客户将汇丰私人财富规划视作为提供财富重要的主

要品牌，提出了很多好评，82%的调研者打出9-10分的高分。

也有一些比较有意思的话，如：“对产品内容的保障满意，公司大有保障；甄

汇生活有一定的吸引力，汇丰的产品较贵但也愿意买，因为对汇丰私人财富规划师

的认可。”

这两年提出一句比较新的Slogan“懂你关心的，给你安心的”。

今天的活动我们邀请到了一位重量级嘉宾，他曾任职于雷曼兄弟、所罗门投资

集团等全球顶尖金融机构，从事对冲基金等相关工作。他就是东北证券首席经济学

家付鹏先生。让我们欢迎付鹏先生为我们带来《2024年年终回顾和2025年展望——

对冲风险VS软着陆》主题分享，有请付鹏先生！

付鹏：正值年底，虽然刚才汇丰一直强调大家不录音不录像，但大概率你挡不

住。我在这儿讲话会谨慎一些，非常小心谨慎，大概率会有人透露出去，放到YouTube

上，基本上所有见我都说付总我在YouTube上看过你的视频，我说那都是盗版的，靠

盗版发财的也不少。

今天和大家分享的内容基本上都是官方的，回顾会多一点，展望不多，因为这

个月展望完了之后下个月怎么办？有些话对我来讲我倒觉得很简单，本质上原来我

们是做HedgeFund出身，所以我们的逻辑框架整体具有极强的延续性，不是说今年

去讨论，或者说明年去讨论。

惯性思维从2016年开始，我一直在跟大家强调这个世界已经完全不一样了。当

然经历过过去的几年时间，我相信在座各位应该对这番话的理解变得越发深刻。

2016年实际上是美国特朗普的