国投智能：全面风险管理制度.PDFVIP

国投智能（厦门）信息股份有限公司

全面风险管理制度

第一章总则

第一条为加强国投智能（厦门）信息股份有限公司（以下简称公司）风险

管理工作，提高风险管理水平，培育风险管理文化，促进企业高质量发展，制

定本制度。

第二条本制度适用于公司及其分公司、子公司及控股投资企业（以下统称

各单位）。子公司、控股投资企业应结合管理实际，参照本制度，制定本公司

的风险管理制度，并报备公司审计风控部。

本制度所称子公司，是指公司持股的全资和控股的企业。

本制度所称控股投资企业，是指公司合并报表范围内三级及以下的企业。

子公司、控股投资企业在本制度中合称子企业。

第三条本制度涉及名词的定义：

(一)风险：是指未来的不确定性对实现经营目标和战略目标的影响。

(二)潜在风险：是指可能对企业发展战略、经营管理产生影响，且尚未形

成风险事件的各类情形。

(三)风险事件：是指企业在经营管理活动中发生的已造成损失或不利影响

的各类事件。

(四)全面风险管理：是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个

环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立

健全全面风险管理体系，包括风险管理组织、制度、程序与机制、工具与系统、

文化等，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。

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(五)新业务：是指各单位基于市场需求或技术创新开展的，超出原有业务

范围，需对可能出现的风险进行预测、评估、论证的业务，包括但不限于：

1、各单位首次开展的，与原有业务无关的业务；

2、各单位首次开展的，与原有业务属于同一产业链，需对风险进行论证的

业务；

3、从主业中延伸而来，为主业提供配套、辅助支持服务的业务，拟增加资

源投入，发展成主业的业务。

第四条全面风险管理工作应遵循以下原则：

(一)全面性原则。坚持“业务做到哪里，风控就要延伸到哪里”，覆盖各

单位所有风险种类和不同风险之间的相互影响，实现全级次、全业务、全流程、

全员化的风险管理。坚持“风险并表”管理理念，将产生风险和损失时，对公

司造成显著影响的非会计并表企业纳入风险管理范围，实现对承担实质性风险

业务企业的全面覆盖。

(二)有效性原则。在确保全面风险管理相对独立的基础上，使风险管理更

加贴近市场和业务，坚持实质重于形式，将风险管理各项措施落到实处。

(三)前瞻性原则。积极研究和辨识外部市场和监管形势变化，主动跟踪、

分析、报告内外部重大风险以及对本单位的影响，提高对各类风险的辨识评估、

监测预警、分析干预能力，保障各项业务稳健经营。

第五条全面风险管理由“公司—子公司—控股投资企业”分级分类实施，

按业务类别和风险类型，制定相应的管理措施。各单位应建立健全决策风险评

估、监测预警、干预应对的管理机制，推动风险事件处置化解，推动职能部门

流程改善和管理提升。

第六条本制度为公司风险管理的基本性制度。公司结合适用范围、效力层

级等，构建以本制度为核心，各领域规章制度为基础，覆盖全面、分级分类、

管控有效的风险管理制度体系。

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第七条各单位应按照职能分工，针对重点风险管理领域，以及风险较高的

业务，制定风险管理专项制度、操作规范或指引。制定时，要严格落实各项风

险管理要求，明确相应管控措施，有效防控风险，并根据法律法规、监管政策

等变化情况，及时对相关风险管理专项制度进行修订完善，对执行落实情况进

行检查。

第八条各单位应在机构、人员、经费、技术等方面为风险管理工作提供必

要条件，保障相关工作有序开展。

第二章组织架构及职责

第一节公司组织架构和职责

第九条党委发挥把方向、管大局、保落实的领导作用，推动风险管理要求

在公司得到严格遵循和落实，不断提升风险管理水平。