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2024非法集资风险排查方案(通用6篇)

2024非法集资风险排查方案(篇1)

一、确定排查范围和对象

排查范围包括企业、个人等可能涉及非法集资的主体。排查对象

主要包括未经批准，向社会不特定对象募集资金，承诺还本付息的行

为。

二、制定排查标准

对涉嫌非法集资的行为进行明确界定，包括但不限于：

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。通过

媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。承诺在一定

期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。向社会公

众即社会不特定对象吸收资金。

三、确定排查方法

现场排查：对企业、个人等主体进行实地检查，查看是否存在涉

嫌非法集资的行为。资料审查：对相关主体的财务报告、合同等资料

进行审查，判断是否存在异常。信息收集：收集相关主体的公开信

息，包括但不限于工商登记、涉诉情况等信息。调查询问：对相关主

体进行调查询问，了解其业务活动和资金流向等情况。风险评估：根

据排查出的风险点，结合排查标准，对相关主体进行风险评估。重点

监测：对涉嫌非法集资的高风险领域、高风险人群、高风险业务等进

行重点监测。及时处理：对于涉嫌非法集资的行为，采取及时制止、

追缴资金等措施，防止事态扩大。宣传教育：通过各种渠道宣传非法

集资的危害性和防范方法，提高公众对非法集资的认知和防范意识。

长效机制：完善相关法律法规，加强监管力度，建立防范和打击非法

集资的长效机制。

四、制定风险评估体系

根据排查出的风险点，结合排查标准，制定风险评估体系，对相

关主体进行风险评估。评估指标可以包括主体资格、业务合规性、资

金流向、涉诉情况等方面。根据评估结果，对相关主体进行分类、预

警和监管。

五、建立风险处置机制

对于涉嫌非法集资的行为，建立风险处置机制。对于存在风险的

主体，采取及时制止、追缴资金等措施，防止事态扩大。同时，加强

与公安、工商等相关部门的协作配合，共同打击非法集资行为。

六、加强宣传教育

通过各种渠道宣传非法集资的危害性和防范方法，提高公众对非

法集资的认知和防范意识。可以采取宣传海报、媒体报道、微信公众

号等方式进行宣传教育。同时，加强对学生、老年人等重点人群的宣

传教育，提高他们的防范意识。

七、建立长效机制

完善相关法律法规，加强监管力度，建立防范和打击非法集资的

长效机制。对于非法集资的高风险领域、高风险人群、高风险业务等

进行重点监测和管控，加强部门间的信息共享和协作配合，共同维护

金融市场的稳定和健康发展。

2024非法集资风险排查方案(篇2)

一、确定排查范围和对象

排查范围包括但不限于：企业、个人、金融机构、社会团体等可

能涉及非法集资的主体。排查对象主要聚焦于未经有关部门依法批

准，向社会不特定对象募集资金，承诺还本付息的行为。

二、收集相关信息

收集相关信息是排查工作的基础，具体包括以下几个方面：

企业工商登记信息：收集企业的注册资本、股东信息、经营范围

等，了解企业是否具备从事金融业务的资质。涉诉情况：查询企业涉

诉情况，了解是否存在因非法集资被起诉或执行的情况。媒体报道：

关注媒体对相关主体的报道，了解其业务活动和资金流向等情况。社

交媒体信息：通过社交媒体了解相关主体的业务模式、宣传内容等，

判断是否存在涉嫌非法集资的行为。资金流向：对相关主体的资金流

向进行监控，了解其资金来源和用途等情况。举报信息：接收和处理

群众举报信息，获取有关非法集资的线索。

三、分析信息

对收集到的信息进行全面、客观的分析，判断是否存在非法集资

风险。具体分析方法包括：

比对排查标准：将收集到的信息与排查标准进行比对，查看是否

存在异常情况。风险评估：根据排查出的风险点，结合排查标准，对

相关主体进行风险评估。评估指标可以包括主体资格、业务合规性、

资金流向、涉诉情况等方面。根据评估结果，对相关主体进行分类、

预警和监管。现场核查：对于存在风险的主体进行现场核查，查看其

经营情况、财务报表等资料，了解其业务模式和资金流向等情况。通

过现场核查，可以更直观地了解企业的经营状况和风险情况，进一步

判断是否存在非法集资风险。专家评审：对于复杂或难以判断的案

件，可以聘请专业人员进行评审，获取更加专业的意见和建议