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讲解建议书的步骤

讲解建议书的步骤

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容能够给您的工作和学习带来便利。同时也真诚的希望收到您的建议和反馈，这将是我们进步的

源泉，前进的动力。

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下为讲解建议书的步骤的全部内容。

讲解建议书的步骤

讲解建议书的步骤

步骤一、简述上次面谈的要点

业务员：老陈，我上次利用《保障需求分析表》同你一起简单计算了一下你目前保障和重

疾方面的缺口，分别是300万和30万.你可以承担的保费大约是每月1000元左右，你还

有印象吧?

客户:还有点印象。

业务员:因为你可以承担的保费还不足以用来完全弥补目前的缺口。所以，根据你的情况，

我帮你设计了两份建议书，一份是根据你的保障缺口设计的,另一份是根据你能承担的保

费设计的.你看你想先了解哪份建议书？

客户：先看根据保费设计的建议书吧。

业务员：好的，下面我们就一同来看一下这份建议书。

步骤二、建议书说明

①建议书概述：简要概括产品组合、年交保费、交费年期等

②利益介绍：具体讲解各项产品利益(如重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁免

等）

③总结及促成：简要总结并适时促成

1、建议书概述：简要概括产品组合、年交保费、交费年期等

业：老陈，这是我为你设计的建议书，你投保的是平安平安福终身寿险,保额30

万.附加了:平安附加平安福提前给付重大疾病保险（2015），保额28万；平安

附加长期意外伤害保险（2013），保额50万；平安附加意外伤害医疗保险（A)，

保额5万；平安附加豁免保险费重大疾病保险(C,加强版)。年交保费11194.74

元，保险期限是终身，但交费只需20年.

业：这份计划将为你带来四个方面的利益,一是重疾保障、二是身故保障、

三是意外保障、四是保费豁免。

2、利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁

免)

业：那我们详细看下每个利益.第一个是重疾保障。保单生效90天后，一旦确

诊初次发生合同约定的45种重大疾病之一，我们将给付28万元重疾保险金；

若在90天等待期后先行发生合同约定的8种“特定轻度重疾”之一，我们将给

付重疾基本保额的20%，也就是5.6万元，作为特定轻度重疾保险金。轻度重疾

给付之后不影响将来主险及重疾的保险金的给付；但重大疾病保险金给付之后，

该附加险合同终止，同时主险合同基本保险金额将减少28万元，变成2万元。

利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、身故保障、意外保障、保费

豁免）

业：第二个是身故保障。保单生效后至终身若因疾病身故，我们将给付30

万元身故保险金；若70岁前因意外导致身故，我们将给付80万元身故保险金；

若70岁前驾驶、乘坐非营运私家车或乘坐客运公共交通工具时因意外导致身故，

我们将给付130万元的身故保险金。（如果前期发生了重大疾病保险金的给付

或意外伤残赔付，需要从身故保险金中相应扣减）

利益介绍:具体讲解各项产品利益(重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁

免)

业：第三个是意外保障，包括意外伤残和意外医疗.70周岁前若因意外发生

条款规定的意外伤残,我们依照《伤残评定标准》,给付5-50万元;若驾驶、乘

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坐非营运私家车或乘坐客运公共交通工具时因意外发生伤残，将获得双倍给付，

即10—100万元。在交费有效的