2023年反洗钱工作总结报告6篇 .pdfVIP

2023年反洗钱工作总结报告1

为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，

营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人

民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工

认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开

展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：

一、2023年营业部完成的主要工作

(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开

展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司

制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置

及主要职责。

(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部

相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，

营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

(三)组织机构建设情况：

设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务

管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料

和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的

有效开展。

(四)大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关

客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合

规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身

份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、

必威体育官网网址的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。

(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：

1、业务办理中客户身份识别情况：

(1)在开户环节对客户身份识别

(2)客户相关信息资料变更

(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检

查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程

和审批制度进行办理。

(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、

代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部

未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或提供相关

金融服务;

(5)客户风险等级划分

根据公司2023年5月31日下发的《关于印发的通知》。营业部于上

半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

(6)2023年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识

别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;

2、客户身份资料和交易记录保存情况：

营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》中安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保存客户身份资料、业务

资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分

为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录

由合规管理专员保管。

(六)宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各

种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反洗钱工

作。

1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关

培训记录。

2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。

3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识问答》，大力宣

传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。

4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营

业部显著位置。

5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，

悬挂了打击洗钱犯罪、维护金融秩序的宣传条幅，在营业部入口处张贴

证监会统一印制的反洗钱宣传海报。

6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，DVD滚动播放反洗钱宣传短

片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资

者对反洗钱有了更深入的了解和认识。

(七)相关资料报送情况：营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表

数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

(八)法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反洗钱工作的法

定备案资料。

(九)创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教

育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与;