个人理财业务的合规性管理.pptVIP

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2024-12-01 发布于湖北
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个人理财业务的合规性管理.ppt

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情境七

个人理财业务的合规性管理;;;一、引言——理财业务市场规模;一、引言——理财业务市场规模;;;一、引言——理财业务法律关系;理财参谋效劳与综合理财效劳区别;二、理财产品主要模式简析;2021年局部理财产品市场占比;能力目标1：介绍理财产品时的合规要点;介绍理财产品时的合规要点;;;2021年客户类型市场占比;实训一;1.产生背景：新股供给上的稀缺性

2.收益率的影响因素

新股中签率〔中签率与股本大小成正比；与申购资金规模成反比〕

上市首日平均涨幅〔首日平均涨幅与发行市盈率上下、股本大小成反比；与大盘走势成正比〕

其他因素〔闲置资金使用〕

3.风险：

系统性风险〔新股制度、运行格局、资金供给等〕

网下申购的流动性风险〔3个月的锁定期〕;;;;〔一〕商业银行准入;;从业人员构成;能力目标2：客户准入的合规管理;;高资产净值客户;实训二：客户准入管理

适宜的产品卖给适宜的人;;;四、合规营销理财产品：全流程视角的合规要点;;;实训三：理财产品宣传合规要点;宣传材料合规要点;宣传材料合规要点;能力目标3：解释销售文本重要内容;销售文件合规要点;销售文件合规要点;销售文件合规要点;(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心;实训四：客户风险承受能力评估;(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心;实训五：理财产品违规销售案例及评析