高质量发展时期金融机构操作风险管理的升级与优化.pdfVIP

凡益之道与时偕行

高质量发展时期

金融机构操作风险

管理的升级与优化

‹#›数据资产价值评估白皮书

目录

一、操作风险监管的演进脉络与趋势01

1.1现状：银行业初步规范，保险业标准分散02

1.2展望：银行业有待升级补缺，保险业亟待专项整合03

二、金融机构操作风险管理的痛点04

2.1治理模式与组织分工不健全，协同能力有限05

2.2传统管理工具运用不足，风控效果不佳06

2.3数字化平台与工具严重滞后，与业务创新进度不符07

三、多措并举，升级优化操作风险管理体系，促进质效提升08

3.1夯实基础，厘清职责，完善操作风险治理与管控架构练09

3.2练好内功，让数据说话，提升操作风险量化分析能力11

3.3统一标准、深度融合、建立抓手，健全管理工具与平台13

3.4以结果为导向，提升业务连续性管理与运营韧性15

3.5智能手段升级风险管理，提升操作风险前瞻预判能力17

结语19

随着我国经济从高速增长向高质量发展阶段的转

变，金融机构的操作风险管理体系也面临着升级

优化的挑战。

金融机构进入高质量发展阶段的标志之一是风险

管理的科学化和精细化，从主观感受到规则制

定、从事后管理到事前预判，从被动接受监管到

主动自我约束，从定性到定量。同时，监管机构

也在酝酿从操作风险监管制度上进行全面升级。

因此，金融机构亟需针对操作风险管理梳理现状

与识别不足，规划未来优化升级的方向，并推进

与落实具体举措。

一、操作风险监管的

演进脉络与趋势

银行业和保险业操作风险监管的演进脉络简要梳理如下（图1）：

已失效现行有效

保险机构银行机构

《商业银行操作风险管理指引》

2007（银监发〔2007〕42号）

《人身保险公司全面风险管理实

施指引》2010

（保监发〔2010〕89号）

《商业银行业务连续性监管指引》

2011（银监发〔2011〕104号）