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2020年经典反洗钱自查报告范文5篇

在XX年，我们社成立了反洗钱工作领导小组，由社主任

担任组长，副主任担任副组长，各职能股室和分社负责人担任

成员。该小组下设反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联

络小组、现金支付交易监测小组和转账支付交易监测小组等内

设机构，以确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。我社制定了反洗钱内控制

度，并通过内部培训和考核来确保员工对该制度的熟悉和遵守。

员工能够清楚地区分洗钱和非洗钱交易，逐步提高对可疑交易

的识别能力，并保持高度警惕性。

三、客户尽职调查情况。在开户时，我们按照人行关于银

行账户管理办法的要求认真审核客户的开户资料，包括法人代

表身份证、经办人身份证、企业营业执照和法人代码证等资料

的真实性和有效性。对于个人账户，我们坚持查验身份证等有

效证件的原件，并确认无误后才予以开立账户。在自查中，未

发现任何匿名账户或假名账户。

四、大额和可疑交易报告情况。我们能够按照规定及时并

准确地填写各类报表，并向上级管理机构报告大额和可疑交易。

五、账户资料及交易记录保存情况。我们严格执行有关保

存账户资料和交易记录的规定，并确保相关资料保存至少5年

以上，以保证其完整性。

六、对当前反洗钱工作的建议。建议金融单位与实名证件

管理部门联网，以实现资源共享，避免在客户调查时无法100%

准确鉴别客户证件的情况发生。同时，建议有关部门缩短反洗

钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击

速度。

我们的公司已经按照“一个《规定》、两个《办法》”的要

求，加强了对大额现金和转账支付交易的监测，以落实大额和

可疑交易报告制度。首先，我们建立了台账制度和异常交易报

告制度，并制定了《大额汇兑登记簿》和《对公大额收付登记

簿》。这些措施可以加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付

交易和大额转账收付交易的详细登记和分析，以防止不法分子

利用信用社进行洗钱活动。其次，我们按照规定每月报送大额

交易和可疑交易报告的相关资料和报表。最后，我们严格执行

大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金和转账

交易实行有效的监测。无论支付金额是否超出审批权限，我们

都能够主动上报。

在XX年3月1日至XX年3月31日期间，我社开立了

1975个账户，保存了9489笔交易记录。我们的工作人员自觉

加强了账户管理，建立了健全的账户数据信息档案，保存了客

户的账户资料和交易记录，并实行了科学有效的交易监测。目

前，我们还没有发现任何违反反洗钱有关规定的问题。

在XX年，我们组织了反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、

分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮

进行广泛宣传，加强了反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，

提高了客户的法律意识。我们积极配合我社开展反洗钱工作，

形成了良好的抵制和打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，

我们继续开展了对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆

上了工作日程，开展了反洗钱研究活动，让员工进一步掌握有

关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强了反洗钱

工作能力。

根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相

关法律、法规、部门规章，本行设立了股东大会、董事会、监

事会，并选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有

丰富商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任高级管理人

员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机

构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制。

同时，引入了独立董事和外部监事制度，共有5名独立董事、

2名外部监事和3名职工代表监事。董事会下设战略发展委员

会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与

___，其中审计与关联交易控制委员会、提名与___由独立董事

任主席。

股东大会是本行的权力机构，通过股东大会合法行使权利，

遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理

层履行职责。本行的股东大会制定了明确的议事规则，详细规

定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审

议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记

录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。

同时，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对

公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工

作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报