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2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本

一、工作概述

____年，农商行合规与风险管理部在总行的统一领导和各级支行

的积极配合下，认真履行职责，全面推进合规与风险管理工作。在金

融市场竞争加剧、风险形势更加复杂的背景下，本部门坚持稳健合

规、风险可控的原则，全面落实风险管理制度，加强内控建设，持续

优化各项合规与风险管理工作，为农商行的健康发展提供了坚实的保

障。

二、合规管理工作

1.进一步完善合规管理制度

本年度，本部门针对新的法规政策和内外部环境变化，及时修订

完善各项合规管理制度，确保与时俱进、符合监管要求。同时，加强

对各项制度的宣贯和培训，提高全体员工的合规意识和合规操作能

力。

2.加强合规培训与教育

为了确保全体员工的合规素养和业务水平，本部门组织了一系列

合规培训与教育活动。通过组织内部培训、邀请外部专家授课等形

式，加强对各项合规规定的宣传和解读，提高员工对合规要求的理解

和熟悉程度。

3.落实合规检查和自查工作

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本部门积极落实上级的合规检查要求，认真开展内部合规自查工

作。通过制定详细的检查指引和自查表格，对各项合规规定进行全面

检查和评估，发现问题及时整改，并向上级报告。

三、风险管理工作

1.建设风险管理框架

为了更好地抵御各种风险，本部门建立了全面的风险管理框架，

涵盖了信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险的识

别、测量、监控和控制。同时，根据农商行的实际情况，量身定制风

险管理指标体系和风险评估模型，为风险管理决策提供科学依据。

2.加强信用风险管理

信用风险是农商行面临的主要风险之一，本部门加强了对信贷业

务的审核、审批和监控，采取了一系列措施降低不良资产风险。同

时，加强对大额、关联方等重点客户的风险评估和管理，提高风险防

控能力。

3.完善市场风险管理

市场风险是由利率、汇率、商品价格等市场变动引起的风险，本

部门注重对市场风险的监控和控制。通过建立完善的风险测量模型和

监测系统，及时识别潜在风险，采取相应的对冲措施，保障农商行的

资产安全。

4.加强流动性风险管理

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流动性风险是由于资金流入和流出不平衡造成的风险，本部门加

强了对流动性风险的监控和管理。通过制定有效的流动性管理制度和

预案，及时应对突发事件，保障农商行的偿付能力和正常运营。

5.加强操作风险管理

操作风险是由于人为失误、系统故障等非市场因素引起的风险，

本部门注重加强对操作风险的管理。通过加强内部控制和制度建设，

提高员工的操作技能和风险意识，降低操作风险的发生概率和影响程

度。

四、工作亮点与不足

在____年的工作中，本部门取得了一些亮点和成绩，但同时也存

在一些不足之处。

1.工作亮点：

（1）建立了全面的合规管理制度和风险管理框架，提高了农商行

的合规性和风险可控性。

（2）加强了合规培训与教育，提高了员工的合规素养和业务水

平。

（3）加强了对信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险的管

理，有效避免了各项风险对农商行的影响。

2.存在的不足：

（1）合规管理制度还需要进一步完善和细化，与监管要求保持及

时的同步。

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（2）风险管理能力还有待提高，特别是对新兴风险的识别和管控

能力有所欠缺。

（3）部门人员队伍建设还存在一些问题，需要加强培训和引进优

秀人才。

五、工作展望

展望未来，在金融市场竞争加剧和风险形势更加复杂的情况下，

农商行合规与风险管理部将继续努力，不断优化工作流程和提升管理

水平，为农商行的稳健发展提供更加坚实的支持。

1.加强合规管理

进一步完善合规管理制度，提高合规意识和操作能力，确保农商

行的合规性和声誉。

2.强化风险管理

加强对信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险的管理，提

高风险防控能力，保证农商行的资产安全