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小额贷款公司监管实施细则(暂行)

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ⅩⅩ市小额贷款公司监管实施细则（暂

行）

第一章总则

第一条为加强对小额贷款公司的监督管理，规

范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续、

稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银

监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意

见》、《安徽省人民政府办公厅关于印发安徽省小额贷

款公司监管暂行规定的通知》、《安徽省人民政府办公

厅转发省政府金融办关于进一步推进全省小额贷款

公司规范发展意见的通知》等有关法律法规和政策规

定，结合我市实际，制定本细则。

第二条本细则中所指小额贷款公司是指经省

政府金融办批准或由省政府金融办核准并经市政府

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批准，在我市设立的，具有法人资格、经营小额贷款

业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条本细则适用于本市行政区域内小额贷

款公司的经营及监督管理。

第二章监管内容

第四条对小额贷款公司监管的主要内容：

（一）是否有吸收或变相吸收社会公众存款及非

法集资行为；

（二）是否从事包括股东在内的委托贷款业务；

（三）是否未经批准从事超经营范围业务活动；

（四）是否违反国家有关规定高息放贷、牟取暴

利；

（五）是否采取不法手段进行收贷；

（六）是否现金结算和账外经营；

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（七）是否在执行财务制度和会计核算中弄虚作

假，故意隐瞒实际经营状况；

（八）是否有股东抽逃或变相抽逃资本金，不规

范转让股权；

（九）是否违反规定对变更事项不报批；

（十）是否按规定要求充分计提贷款损失准备

金；

（十一）是否有其他违反有关法律法规的行为。

第三章监管职责

第五条市政府金融工作办公室（以下简称市“

金融办”）在市人民政府和上级主管部门领导下，具

体负责全市小额贷款公司检查考核和统计报告等日

常监管工作，指导县、区监管部门加强对小额贷款公

司的监管和风险控制，研究、实施全市小额贷款公司

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管理和发展的有关政策。

各县、区人民政府是各自辖区内小额贷款公司

监管和风险处置的第一责任人，成立金融工作管理机

构的，由金融工作管理机构负责小额贷款公司监管工

作；没有成立金融工作机构的，应当指定一个部门负

责小额贷款公司监管工作。市小额贷款公司协会通过

加强行业自律等措施协助各级监管部门开展工作。

第六条建立小额贷款公司监管联席会议制度，

由市政府分管负责同志牵头，市金融办、人行、银监

局、公安局、财政局、工商局、国税局、地税局等相

关部门参加，定期召开联席会议，实现小额贷款公司

经营监管信息在各部门间的畅通共享，研究解决小额

贷款公司运营和监管中存在的困难和问题，处置可能

危及行业发展、地区金融秩序和社会稳定的重大风险

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事件。

第七条市金融办是全市小额贷款公司监督管

理的主管部门，主要承担下列职责：

（一）市联席会议的日常组织工作；

（二）审查小额贷款公司设立申请，指导、帮助

小额贷款公司筹建和开业；

（三）根据法律法规和有关规定，审核小额贷款

公司相关股权变更、迁址、停业整顿、撤销、关闭方

案，对授权审批事项进行审批；

（四）落实非现场监管要求，查收有关报表资料，

对非现场监管报表资料进行审核、整理、汇总、分析；

（五）对小额贷款公司的监管指标执行情况进