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中级银行从业资格之中级银行管理能力

提升试卷A卷附答案

单选题（共60题）

1、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列选项中，商业银行

的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是

（）。

A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动

B.向理财产品投资者承诺收益

C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现

D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

【答案】C

2、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（）。

A.未落实反洗钱相关制度和防控措施

B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储

C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，

存款考核激励机制不完善

D.以其他资金来源虚增储蓄存款

【答案】D

3、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（）。

A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一

B.监事会例会每年至少应当召开一次

C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督

D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责

【答案】B

4、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（）。

A.民法领域

B.商法领域

C.刑法领域

D.行政法领域

【答案】A

5、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括()。

A.经济责任、社会责任、环境责任

B.经济责任、社会责任、文化建设责任

C.文化建设责任、社会责任、环境责任

D.经济责任、文化建设责任、环境责任

【答案】A

6、行政复议的具体程序不包括（）环节。

A.申请

B.受理

C.审理

D.反馈

【答案】D

7、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关

系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申

辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都

属于行政处罚公正原则中的（）。

A.实体公正

B.权资统一

C.程序合法

D.合理行政

【答案】C

8、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（）。

A.二元化曲线的转让定价

B.以成本为基础的转让定价

C.以客户为基础的转让定价

D.以市场为基础的转移定价

【答案】C

9、（）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资

产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

A.会计资本

B.监管资本

C.经济资本

D.信用资本

【答案】C

10、金融类不良资产不包括的选项是()。

A.证券不良资产

B.银行不良资产

C.信托不良资产

D.实物不良资产

【答案】D

11、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（）。

A.一般风险准备

B.实收资本或普通股

C.小额贷款损失准备

D.未分配利润

【答案】C

12、（）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。

A.单资金池模式

B.多资金池模式

C.期限匹配模式

D.缺口分析模式

【答案】C

13、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独

立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进

行外部审计的服务年限不得超过（）。

A.3年

B.5年

C.6年

D.7年

【答案】B

14、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金

融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直

接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。

A.银监会及其派出机构

B.证监会及其派出机构

C.中国人民银行

D.银行业协会

【答案】A

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