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2024年银行防范打击非法集资报

告范文

尊敬的领导：

为贯彻落实国家关于防范打击非法集资的决策部署，

维护金融秩序，保障人民群众合法权益，我国各大银行

在2024年积极开展了一系列防范打击非法集资的活动。

本报告将对2024年银行在防范打击非法集资方面的主

要工作进行总结和分析，以期为未来工作的开展提供参

考。

一、非法集资形势分析

2024年，尽管我国金融市场总体稳定，但非法集资

现象仍然严重。不法分子利用互联网、私募股权、虚拟

货币等名义，承诺高额回报，诱骗广大投资者参与。非

法集资案件涉及金额巨大，受害人数众多，给人民群众

财产安全带来严重威胁。

二、防范打击非法集资工作措施

1.加强宣传教育

银行充分发挥网点主阵地的作用，通过LED屏幕、

宣传海报、宣传手册等形式，普及非法集资的特征、表

现形式和常见手段，提高人民群众的防范意识。同时，

银行还积极开展户外宣传活动，与辖内其他金融机构共

同举办防范非法集资讲座、咨询等活动，扩大宣传覆盖

面。

2.客户风险识别与评估

银行加强对客户的风险识别与评估，通过大数据、

人工智能等技术手段，对客户投资行为进行监测和分析，

及时发现异常情况。针对可疑客户，银行将采取风险预

警措施，提醒客户谨慎投资，防止上当受骗。

3.加强账户管理

银行严格执行账户管理制度，对涉嫌非法集资的账

户进行监控和限制。对于可疑资金流动，银行将及时报

告相关部门，确保资金安全。

4.深化部门协作

银行积极配合政府部门、监管机构开展打击非法集

资行动，提供相关线索和数据支持。同时，银行加强与

公安、司法等部门的沟通协作，共同打击非法集资犯罪。

5.强化内部管理

银行加强内部员工培训，提高员工对非法集资的认

识和防范意识。同时，建立健全内部管理制度，防范内

部作案，确保客户资金安全。

三、工作成效与展望

2024年，通过上述措施的落实，银行在防范打击非

法集资方面取得了显著成效。非法集资案件数量和涉案

金额均有所下降，人民群众对非法集资的防范意识得到

提高。然而，非法集资形式依然多样，防范打击工作任

重道远。

未来，银行将继续贯彻落实国家关于防范打击非法

集资的决策部署，进一步完善工作机制，加强与各方的

协作，为广大人民群众财产安全保驾护航。

敬请领导审阅。

此致

敬礼！

（作者：XXX）

（日期：2024年）