2024年非法集资问题进行摸底排查总结报告.pdfVIP

2024年非法集资问题进行摸底排查总结报告

一、背景与目的

2024年，非法集资问题在我国经济社会发展中引起了广泛关注和

重视。为了及时发现、查处和防范非法集资问题，保护人民群众的合

法权益，政府决定进行一次全面的非法集资问题摸底排查，以总结经

验教训、规范市场秩序、完善监管措施。

此次摸底排查的目的是：深入了解非法集资问题的形势、特点和

规模，分析非法集资的主要手段和途径，掌握非法集资的发生地区和

领域，加强对非法集资的监管和打击力度。

二、组织与范围

为确保本次摸底排查取得实质性成果，我们成立了专门的领导小

组和工作组，并制定了详细的工作方案和排查指南。排查范围包括了

全国各地各行各业，重点集中在金融、房地产、互联网金融等领域。

三、主要发现

经过一个月的摸底排查，我们发现了以下主要问题：

1.非法集资规模庞大：非法集资问题在我国依然存在且规模较

大，主要集中在一些省份和城市。许多非法集资组织和个人以高额回

报为诱饵，吸引广大群众参与，涉案金额累计达到数百亿元。

2.非法集资手段多样：非法集资主要通过互联网、传销、跨区域

经营等手段进行。一些非法集资组织还利用虚构项目、虚假宣传等手

段蒙骗投资者，并采用层层套利、提前还款等手段掩盖非法性。

3.受害人多为普通群众：非法集资主要以个人投资者为主，尤其

是中老年人和知识水平较低的群体。他们缺乏金融知识和风险意识，

容易被不合法的高回报所诱惑。

第1页共2页

4.监管不力是导致问题发生的主要原因：在一些地区和领域，监

管不力是非法集资问题频发的主要原因。一方面，监管部门的力量和

手段相对不足，难以及时发现和打击非法集资组织；另一方面，一些

地方政府和金融机构存在失职渎职行为，对非法集资问题漠视或纵

容。

四、对策与建议

针对以上发现的问题，我们提出以下对策与建议：

1.加强宣传与教育：通过多种渠道加强对非法集资的宣传和教

育，普及金融知识和风险意识，增强人民群众的自我防范能力。

2.完善监管机制：建立健全非法集资的监测和预警机制，加大对

非法集资组织的打击力度，加强地方政府和金融机构的监管责任。

3.加强执法力量：增加执法人员数量，提高执法力量和手段，加

强对非法集资的打击和处罚力度，形成有效的震慑效应。

4.推进立法工作：加快完善相关法律法规，明确非法集资的概念

和处罚标准，提高法律的实施力度。

5.增强合作与协调：加强金融监管部门、公安机关、司法机关等

之间的协作与合作，形成联防联控的合力，共同打击非法集资。

五、总结

非法集资问题是一个长期存在的社会问题，需要各方共同努力来

加以解决。本次摸底排查为我们提供了重要的数据和信息，有助于我

们更好地了解和应对非法集资问题。我们将继续加大对非法集资的打

击力度，不断完善监管机制，努力构建一个良好的金融和投资环境，

保护人民群众的合法权益。

第2页共2页