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《金融理财原理》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程代码

课程名称：金融理财原理

英文名称：FoundationofModernFinancialPlanning

课程类别：专业课

学时：48学时

学分：3学分

适用对象：资学、金融学（含国际金融方向）、经济学、管理学本科专业

考核方式：考试

先修课程：微宏观经济学、金融学、会计学等

二、课程简介

中文简介：

本课程是基于我国国民经济持续稳定增长、金融市场发展日趋完善、金融财富积

累越来越多、对综合性理财需求越来越高的背景下发展起来的一门跨多学科的新型课

程。该课程在综合理财规划原理的基础上，以个人或家庭现有财务资源和未来可支配

的财务资源为基础，运用科学的方法和规范的程序以及各种理财工具进行财务规划、

生活规划与人生规划，以持续稳定地享受高品质的生活，尽可能规避人生可能遇到的

各种风险，达到财务自由、实现生活目标与人生理想。

本课程主要内容有三大部分:第一部分金融理财基本原理，包括金融理财的概念、

重要性，金融理财与生命周期阶段的关系；资金时间价值理念及其计算；家庭财务报

表的编制与分析；第二部分金融理财的主要内容，包括现金与储蓄规划、保险保障规

划、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划、税收规划、资规划、财产分配

与传承规划等八大规划，基本涵盖了金融或家庭理财所需的所有内容；第三部分综合

理财规划案例分析，结合实际或模拟案例资料•，按照理财规划师的实际工作流程，本

着综合理财的七大原则，制作客户满意的综合理财规划建议书，从而帮助客户过上幸

福卓越的生活，实现美好人生梦想。

EnglishDescription:

ThiscourseisbasedonChinassustainedsteadygrowthanddevelomentofthefinancial

marketsarematuring,theaccumulationofersonalwealth,moreandmoredemandfor

integratedfinancialmanagementinthecontextofincreasingdevelomentofanewtyeof

inter-andmultidiscilinarycourses.Thecourseintherincilesofcomrehensivefinancial

lanningonthebasisoftheexistingersonalorfamilyfinancialresourcesandfuture

financialresourcesavailable,basedontheuseofscientificmethodsandstandardized

rocedures,aswellasavarietyoffinancialmanagementtoolsforfinanciallanning,life

lanningandlifelanningtocontinuetoenjoyhigh-qualityandstablelife,theymay

encounterinlifeasmuchasossibletoavoidtheriskstofinancialfreedomandachieving

lifegoalsandidealsoflife.

Thecontentofthiscourseismainlytherearethreemajorarts:PartI:thebasicrinciles

offinancialmanagement,includingtheconcetofersonalfinance,theimorta