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金融行业财富传承与家族信托考核试卷

考生姓名：__________答题日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只

有一项是符合题目要求的）

1.以下哪项不是家族信托的主要功能？（）

A.财富传承规划

B.投资理财

C.遗产税筹划

D.股权激励

2.家族信托的受益人可以是以下哪一项？（）

A.家庭成员

B.亲朋好友

C.非营利组织

D.所有以上选项

3.以下哪种情况下，不宜设立家族信托？（）

A.家族成员众多，财富传承需求明确

B.家族企业面临经营风险

C.家族成员关系紧张，矛盾突出

D.家族财产规模较大，税务筹划需求明显

4.家族信托的设立地点应当考虑以下哪个因素？（）

A.家族成员的居住地

B.信托财产的所在地

C.法律环境及税收政策

D.设立成本

5.金融行业在财富传承中的主要作用是？（）

A.提供投资产品

B.设立家族信托

C.提供财富管理服务

D.代为管理家族企业

6.以下哪个不是家族信托的受托人？（）

A.商业银行

B.信托公司

C.律师事务所

D.家族成员

7.家族信托的委托人通常是？（）

A.家族企业创始人

B.家族第二代

C.家族第三代

D.家族企业高管

8.以下哪项不属于家族信托的资产配置？（）

A.股票

B.债券

C.房地产

D.家族企业股权

9.家族信托的税收筹划主要针对以下哪个税种？（）

A.所得税

B.遗产税

C.赠与税

D.印花税

10.以下哪个环节不属于家族信托的设立流程？（）

A.确定信托目的和受益人

B.选择受托人和设立地点

C.资产评估和税收筹划

D.股权变更登记

11.家族信托的委托人和受益人可以是同一个人吗？（）

A.可以

B.不可以

C.法律不允许

D.视具体情况而定

12.以下哪个因素可能导致家族信托终止？（）

A.信托期限届满

B.信托财产全部变现

C.委托人去世

D.受益人全部去世

13.在家族信托中，受托人的职责主要包括以下哪项？（）

A.投资管理

B.信托财产保管

C.信托利益分配

D.所有以上选项

14.家族信托的设立通常需要以下哪个部门审批？（）

A.银保监会

B.工商局

C.国税局

D.不需要审批

15.以下哪个不属于家族信托的优势？（）

A.规避遗产税

B.财富传承规划

C.提高资产安全性

D.降低投资风险

16.在家族信托中，以下哪个角色负责监督受托人履行职责？（）

A.委托人

B.受益人

C.监事

D.信托保护人

17.以下哪个不属于家族信托的资产隔离功能？（）

A.遗产税隔离

B.债务隔离

C.离婚财产分割隔离

D.投资风险隔离

18.家族信托的设立成本主要取决于以下哪个因素？（）

A.信托财产的规模

B.设立地点

C.法律顾问费用

D.所有以上选项

19.以下哪个不是家族信托的设立条件？（）

A.委托人具有完全民事行为能力

B.信托财产具有合法性

C.信托目的具有合法性

D.委托人需提供担保

20.在金融行业，以下哪个岗位与家族信托业务密切相关？（）

A.风险管理

B.投资银行

C.私人银行

D.保险业务

（注：请将答案填写在答题括号内，每题1分，共20分。）

二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少

有一项是符合题目要求的）

1.家族信托的设立可以