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投资环境练习试卷1(题后含答案及解析)

题型有：1.

1．下列资产中属于有形资产的是()。

A．黄金

B．股票

C．债券

D．期权

正确答案：A涉及知识点：投资环境

2．下列关于投资类别的说法中，错误的是()。

A．投资垃圾债券属于低风险投资

B．证券投资包括债券、股票、期权、期货等投资

C．衍生品投资包括期权、远期、期货、互换等投资

D．购买房地产和古董属于直接投资

正确答案：A

解析：垃圾债券的违约风险高，属于高风险投资。知识模块：投资环境

3．下列投资者的投资不适宜的是()。

A．肖平从45岁开始购买人寿保单、长期国债来筹备养老金

B．侯燕将下个月要购买新房的首付款投资在股票上，预期获得较好收益

C．26岁的外企员工小顾每月拿出工资的1/5购买股票基金

D．退休工人卫忠国退休后将大部分资金投资在货币基金和金融债券上

正确答案：B

解析：新房的首付款投资期限只有一个月，应该投资流动性高、风险低的投

资工具，股票的投资风险比较高，因此不适宜。知识模块：投资环境

4．在投资规划中，制订满足客户需要的投资规划一般遵循七个步骤，其中，

在初步撰写投资计划书之后，金融理财师下一步需要做的是()。

A．分析客户特征，为他设定恰当的投资目标

B．评估投资工具的风险与收益

C．建立分散化的投资组合，使风险收益最优化

D．管理投资组合，评估实际业绩与预期业绩差异，适时调整投资组合

正确答案：B

解析：初步撰写投资计划书是七步中的第三步，第四步则是评估投资工具的

风险与收益。知识模块：投资环境

5．下列投资工具，按照风险程度，从小到大的排列顺序为()。(1)

国库券(2)中长期国债(3)普通股(4)期货

A．(1)(2)(3)(4)

B．(1)(2)(4)(3)

C．(2)(1)(3)(4)

D．(2)(1)(4)(3)

正确答案：A

解析：投资工具根据风险程度从小到大排序为现金及其等价物，固定收益类

产品，股权类，衍生工具。知识模块：投资环境

6．下列选项中全部属于现金及其等价物类投资工具的是()。

A．短期存款、CD存单、存托凭证

B．央行票据、银行票据、房地产投资信托

C．货币市场基金、国库券、短期融资券

D．商业票据、单位投资信托、政府债券

正确答案：C

解析：A中存托凭证属于股权类证券，B中房地产投资信托属于实物投资工

具，D中单位投资信托属于基金类投资工具，政府债券属于固定收益证券类投资

工具。知识模块：投资环境

7．金融理财师刘芳给客户的理财建议如下：(1)张先生是一位60岁刚退

休的国企职工，为了实现年底出国旅游的目标，刘芳建议他将准备的资金投资到

货币市场基金上(2)李先生是一位50岁的外企中层管理者，刘芳建议他通过购

买年金保险和定期定额投资债券型基金来准备养老金(3)26岁的小王刚刚结

婚，准备5年后购房，首付款30万元，目前有资金4万元，每年年末可投入4

万元，除此之外没有其他资金来源，刘芳建议他按照1：1的比例将资金配置在

货币市场基金和债券型基金上，其中货币市场基金的年收益率大概为3%，债券

型基金

A．(1)(3)

B．(1)(2)

C．(2)(3)

D．(2)(4)

正确答案：B

解析：(1)张先生年底就需要旅游资金，考虑到流动性要求，投资在货币基

金上是合