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银行支行合规问责制度

第一章总则

为规范银行支行的合规管理，提升合规意识，保障银行业务的合法合规性，依据《银行业监督管理法》《反洗钱法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本合规问责制度。该制度旨在明确合规责任，建立有效的问责机制，推动合规文化的建设，确保各项业务活动的合法性和合规性。

第二章制度目标

1.明确合规责任：将合规责任落实到每一位员工，确保合规工作责任明确、落实到位。

2.提高合规意识：通过培训和宣传，增强全体员工的合规意识，形成自觉遵守法律法规的良好氛围。

3.建立问责机制：对违反合规要求的行为进行追责，确保合规管理的有效性和权威性。

4.促进合规文化建设：营造良好的合规文化环境，使合规成为每位员工的自觉行动。

第三章适用范围

本制度适用于本行所有支行及其员工，包括但不限于全职员工、兼职员工及实习生。

第四章合规管理规范

第1节合规责任

1.支行行长：全面负责支行的合规管理工作，确保合规制度的有效实施。

2.合规专员：负责合规工作的具体落实，定期对合规情况进行分析和报告，并提出改进建议。

3.各业务部门：各业务部门负责人应确保其部门内的业务活动符合相关法律法规及内部规章制度。

第2节合规培训

1.培训内容：定期开展合规专题培训，内容包括法律法规、内部规章制度、合规风险案例分析等。

2.培训频次：每年至少进行一次全员培训，确保所有员工了解必威体育精装版的合规要求。

3.培训记录：各支行需对培训情况进行记录，并将培训材料归档，以备检查。

第3节合规自查

1.自查内容：各支行应定期开展合规自查，内容包括业务操作、客户身份验证、反洗钱措施等。

2.自查频率：建议每季度开展一次自查，对发现的问题及时整改。

3.自查报告：自查后需形成书面报告，内容包括自查结果、整改措施及后续改进计划，并报合规管理部门备案。

第五章问责机制

第1节违规行为的界定

1.严重违规：故意违反法律法规或内部规章制度，造成重大损失或严重后果的行为。

2.一般违规：未按照规定履行合规职责，造成轻微损失或影响的行为。

3.合规失误：因操作失误导致的合规问题，不属于故意违规。

第2节问责程序

1.违规行为的发现：可通过自查、内部审计、客户投诉等方式发现违规行为。

2.调查与取证：合规管理部门应对发现的违规行为进行调查，收集相关证据，确保调查的公正性和客观性。

3.问责决定：根据调查结果，合规管理部门提出问责建议，支行行长对问责决定进行审核，最终形成书面决定。

4.处罚措施：对违规行为的处罚包括警告、罚款、降职、辞退等，具体措施根据违规行为的性质和严重程度确定。

第3节申诉与复议

1.申诉权利：被问责员工有权对问责决定提出申诉，申诉应在收到问责决定之日起五个工作日内提出。

2.复议程序：支行应成立复议小组，对申诉进行审查，形成复议意见，并在十个工作日内反馈申诉结果。

第六章监督机制

1.合规检查：合规管理部门应定期对各支行的合规工作进行检查，重点关注合规文化建设和违规行为的整改情况。

2.反馈机制：各支行需反馈合规工作中的问题和建议，合规管理部门应及时回应并进行改进。

3.考核机制：将合规管理纳入各支行的绩效考核，考核结果与员工的薪酬、晋升等直接挂钩。

第七章附则

1.解释权：本制度由合规管理部门负责解释。

2.实施日期：本制度自发布之日起实施。

3.修订流程：制度如需修订，应由合规管理部门提出修订意见，报行长审批后方可生效。

结语

本合规问责制度是为了确保我行各项业务活动的合法合规性而制定的。通过明确合规责任、加强培训、建立问责机制和监督机制，我们将共同营造一个合规、诚信的工作环境，推动银行的可持续发展。希望全体员工能够积极参与合规管理，践行合规文化，为实现我行的战略目标贡献力量。