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合规与风险管理考试试题及答案

一、单选题（每题4分，共24分）

1、“不良资产管理与处置必须如实揭示和反映贷款风险，禁止以任何理由和方式弄

虚作假，掩盖资产风险”，前述描述是指不良资产处置应遵循(原则：)[单选题]

A.依法合规原则

B.损失补偿原则

C.真实反映原则(正确答案)

D.处置减损原则

2、如果申请诉前财产保全的，应当在采取保全措施后(日内提起诉讼或申请仲)

裁，否则保全机关可以解除保全手续，还将产生因不当查封造成债务人损失的赔偿

责任：[单选题]*

A.三十(正确答案)

B.十五

C.二十

D.六十

3、对于不良资产处置违规行为在行政处罚的同时进行经济处罚，行政处罚为“记大

过”对应经济处罚标准为(：[单选题)]*

A.1万元

B.1.5万元(正确答案)

C.2万元

D.2.5万元

4、持有或控制本行(以上股权)的，或持股不足(但对本行经营)管理有重

大影响的自然人应认定为本行的关联自然人：[单选题]*

A.3%；3%

B.4%；4%

C.5%；5%(正确答案)

D.10%；10%

5、重大关联交易是指本行与单个关联方之间单笔交易金额达到本行上季末资本净

额(以上，或累计达到本行上季末资本净额)(以上的交易：)[单选题]*

A.1%；3%

B.1%；5%(正确答案)

C.3%；5%

D.5%；5%

6、根据《鹤山珠江村镇银行2022年小微企业和三农信贷投放计划》，2022年末我

行普惠型涉农贷款较年初增速须不低于(，2022)年小微企业贷款户数不低于(

户：)[单选题]*

A.5%；1110

B.6%；1110

C.7%；1112

D.8%；1112(正确答案)

二、多选题（每题8分，共64分）

1、以下属于不良资产业务的处置方式的有（）：*

A.法律清收(正确答案)

B.债权转让(正确答案)

C.利息减免(正确答案)

D.以物抵债(正确答案)

E.贷款核销(正确答案)

2、以下关于利息减免说法正确的是（）：*

A.减免不良资产利息应以尽快、尽可能多的收回贷款为前提；(正确答案)

B.利息减免应坚持先免后还的原则；

C.借款人仅仅制定还款计划而未实际还款时，可以给予减免；

D.利息减免的基本条件要求完成贷款损失责任认定和对责任人的追究工作。(正确

答案)

3、以下属于贷款重组“三个有利于”原则的是（）：*

A.有利于逐步降低风险敞口、提高债务人违约成本、挽回或减少信贷资产损失；(

正确答案)

B.有利于债务人通过以时间换空间自行化解债务危机；(正确答案)

C.有利于为日后的资产保全和法律清收创造更有利于的条件；(正确答案)

D.有利于降低不良贷款率。

4、根据《鹤山珠江村镇银行关联交易管理办法（2022年修订）》，营销部门在业

务准入、用信等环节需要对交易对手身份进行调查，判断交易对手是否为本行关联

方。具体要求包括(：*)

A.检索交易对手是否在本行关联方名单内；(正确答案)

B.对交易对手身份进行调查；(正确答案)

C.判断其是否符合本行关联方条件；(正确答案)

D.准确识别并披露关联交易。(正确答案)

5、以下应认定为我行控股股东的包括(：*)

A.对我行持股比例为48%的股东；

B.对我行持股比例为48%，且依享有的表决权已足以对我行股东大会的决议产生控

制性影响的股东；(正确答案)

C.对我行持股比例为55%的股东；(正确答案)

D.对我行持股比例为55%，且依享有的表决权已足以对我行股东大会的决议产生控

制性影响的股东。(正确答案)

6、根据《鹤山珠江村镇银行贷款发放管理办法》，以下应当采取受托支付的包括

(：*)

A.金额超过30万元（不含）的经营性贷款；

B.金额超过30万元（不含）的个人消费性贷款；(正