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2024年反洗钱培训

RESUME

演讲人：

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SUMMARY

ANALYSIS

CATALOG

REPORT

DATE

●●

·反洗钱基本概念与背景

·法律法规与监管要求解读

·客户身份识别与风险评估方法论述

·内部控制体系建设与完善策略分享

目录

CONTENTS

REPORT

·跨境业务中反洗钱挑战应对方案

·技术手段在反洗钱工作中应用前景展

望

目录

CONTENTS

REPORT

01

反洗钱基本概念与背景

REPORT

●●

洗钱活动危害

洗钱活动不仅破坏金融秩序，影响金融市场的稳定和发展，还会助长犯罪分子的

嚣张气焰，破坏社会风气和道德伦理。同时，洗钱活动也为恐怖主义等犯罪活动

提供了资金支持，对国家安全和社会稳定造成极大威胁。

洗钱活动定义

洗钱是指将犯罪所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，

使其在形式上合法化的行为。

洗钱活动定义及危害

非法社会组织

!

就

打击犯罪活动

反洗钱工作是打击犯罪活动的重要途径，通过追查和没收犯罪所得，可以削弱犯罪分子的经济实力，降低其再次犯罪的能力。

维护国家安全

反洗钱工作是维护国家安全的重要措施，通过打击涉及恐怖主义等犯罪活动的洗钱行为，可以切断恐怖组织的资金来源，保障国家安全和人民生命财产安全。

维护金融稳定

反洗钱工作是维护金融稳定的重要手段，通过打击洗钱活动，可以遏制金融犯罪的发生，保障金融市场的健康发展

反洗钱工作重要性

国际反洗钱形势

随着全球化的深入发展，国际洗钱活动呈现出跨国化、网络

化、专业化等趋势，反洗钱国际合作日益加强。各国纷纷加强反洗钱立法和监管力度，建立信息共享和协作机制，共同打击跨国洗钱行为。

国内反洗钱形势

我国高度重视反洗钱工作，不断完善反洗钱法律法规和监管

体系，加强金融机构反洗钱义务和责任落实。同时，我国还积极参与国际反洗钱合作，与世界各国共同打击跨国洗钱行

为。

国际国内反洗钱形势分析

金融机构责任

金融机构应认真履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务，

积极配合监管部门开展反洗钱调查和检查工作。对于未能有效履行反洗钱义务

的金融机构，监管部门将依法予以处罚。

金融机构角色

金融机构是反洗钱工作的第一道防线，承担着识别、报告可疑交易等重要职责

。金融机构应建立完善的内控制度和风险管理机制，确保各项业务符合反洗钱

法律法规要求。

钱期债

金融安全

金融机构在反洗钱中角色与责任

●●●

·····

●●●●●

●●●

ructionBank

02

法律法规与监管要求解读

REPORT

●●

《金融机构反洗钱规定》

该规定明确了金融机构在反洗钱工作中的职责和义务，包括客

户身份识别、大额交易和可疑交易报告等。

其他相关法律法规

包括《刑法》、《刑事诉讼法》等，对洗钱犯罪行为的定义、

处罚等进行了规定。

《中华人民共和国反洗钱法》

该法规定了反洗钱的基本概念、原则、监管机构和金融机构的

义务等，是反洗钱工作的基础性法律。

国家层面法律法规概述

国资背景

银行存管名企担保保本高收益

虚假宣传

心

监管部门对金融机构的现场检查和非现场监管

监管部门通过现场检查和非现场监管等方式，对金融机构反洗钱工作进行监督和指导，确保其符合法律法规要求

中国人民银行等监管部门发布的反洗钱政策文件

这些文件对金融机构反洗钱工作提出了具体要求，包括加强客户身份识别、完善可疑交易报告制度等。

监管部门政策指导及要求

制定完善的反洗钱内部管理制度

金融机构应制定完善的反洗钱内部管理制度，明

确各部门职责、工作流程和风险控制措施等。

加强员工培训和教育

金融机构应加强对员工的反洗钱培训和教育，提

高员工的反洗钱意识和技能水平。

建立有效的内部控制机制

金融机构应建立有效的内部控制机制，确保反洗

钱工作的有效实施和风险控制。

不得以

任何方式诋毁贬损军人荣誉

金融机构内部管理制度完善

1

2

军人地位和

权益保障法

以

帝

风险防范措施

金融机构应采取多种风险防范措施，包括加强客户身份识别、完善可疑交易报告制度、建立风险控制

模型等，以降低洗钱风险。同时，金融机构还应加强与监管部门的沟通和协作，共同打击洗钱犯罪行

为。

对违规行为的处罚措施

对于违反反洗钱法律法规的金融机构和个人，监管部门将依法进行处罚，包括罚款、吊销营业执照等

措施。

违规处罚及风险防范措施

03

客户身份识别与风险评估方

法论述

●●

REPORT

民品范围珠宝

名表奢侈品

贵金属

识别流程

包括收集客户信息、验证客户身份、

持续更新客户资料等环节，确保客户身份信息的及时性和有效性。

客户身份识别基本原则和流程

基本原则

遵循“了解你的客户”原则，确保客

户身份真实、完整、