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防范打击非法集资宣传教育日统一宣传材料（五篇）

第一篇：防范打击非法集资宣传教育日统一宣传材料

防范和打击非法集资基本知识

1.什么是非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，

以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社

会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方

式向出资人还本付息给予回报的行为。

2.非法集资的基本特征

（1）未经有关部门批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；

有审批权限的部门超越权限批准的集资。

（2）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以

货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

（3）向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。

（4）以合法形式掩盖其非法集资的目的。目前已经发现的形式主

要有：以发行政府债券、公司债券、内部股票、集资券、国债组合凭

证、投资受益券、“会员卡”等形式集资及直接向社会集资投资于实

业等各种形式，新的非法集资形式还在不断出现。

3.非法集资的常见手段

（1）利用部分群众求富心切、风险识别能力较弱的现状，制造虚

假信息误导舆论，通过各种形式、接连不断的宣传造势，激起公众的

投资欲望，诱导其步入陷阱。

（2）以支付高息、红利或给予定期分配实物为诱饵，使部分群众

获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。

（3）利用合法企业的外衣，大肆鼓吹集资活动是经有关部门批准

的，投资项目有合法的项目批文和相关权证，用后续集资参与人的资

金支付前者的利息，“拆东墙补西墙”。

（4）在群众初次交纳集资款时，出具以借条、收据、收款证明等

不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，以债权凭证骗取集

资参与人的信任。

4.非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式

多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经

营等四大类，主要表现有以下几种形式:（1）借种植、养殖、项目开

发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（2）以发行或变相发

行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为

名进行非法集资；

（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（4）通过会员卡、

会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（5）以商品

销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等

方式进行非法集资；

（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商

铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置

权进行非法集资；（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（11）利用互联网设立

投资基金的形式进行非法集资；（12）利用“电子黄金投资”形式进

行非法集资。5.什么是非法金融业务活动

非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金

融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事

保险类业务活动等。根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办

法》规定，非法从事银行类业务活动是指未经银监会或人民银行、外

汇管理局批准，擅自从事的下列活动：

（1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

（2）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集

资；

（3）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、

金融租赁、融资担保、外汇买卖；

（4）银监会或人民银行、外汇管理局依法认定的其他非法银行类

业务活动。非法从事证券类业务活动是指未经证监会批准，擅自从事

的下列活动：（1）证券、期货经纪；

（2）证券、证券投资基金、期货投资咨询；（3）与证券交易、

证券投资活动有关的财务顾问；（4）证券承销与保荐；（5）证券资

产管理；（6）证券投资基金募集、管理；

（7）证监会依法认定的其他非法证券类业务活动。

非法从事保险类业务活动是指未经保监会批准，擅自从事的下列

活动：（1）保险、再保险；（2）保险代理；（3）保险经纪；

（4）保监会依