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2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库

单选题（共40题）

1、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消

除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】B

2、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

【答案】D

3、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

【答案】A

4、以下属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】B

5、下列关于SpSS的说法，正确的有（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】B

6、行业轮动的驱动因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

7、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现

券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付

息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A.7.654%

B.3.75%

C.11.53%

D.-3.61%

【答案】C

8、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证

券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A.市场分析法

B.学术分析法

C.基本分析法

D.技术分析法

【答案】C

9、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】B

10、某公司去年股东自由现金流量为元，预计今年增长5%。公司现

有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现

金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

【答案】D

11、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包

括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】A

12、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书

面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

13、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

14、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】B

15、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A.本人教育规划

B.近期教育规划

C.长远教育规划

D.子女教育规划

【答案】D

16、下列关于信用额度的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

17、分红派息的重要日期有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

18、关于风险偏好的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】A

19、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增

值，进而选择低风险投资产品。

A.成长

B.保守

C.稳健

D.激进

【答案】B

20、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ