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2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关试题

库(有答案)

单选题（共50题）

1、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是()。

A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、

风险事件牵头处置及实施问责等职责

C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定

和职业操守“底线”

D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查

发现的违纪违规问题提出整改意见

【答案】A

2、关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不

正确的是（）。

A.界定并区分一级资本和二级资本的功能

B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生

存情况下减计或转为普通股，以吸收损失

C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减

D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本

【答案】C

3、下列不属于金融租赁公司资产业务的是()。

A.直接融资租赁

B.转租赁

C.同业拆人

D.固定资产收益类证券投资

【答案】C

4、（2017年真题）各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（）。

A.调剂短期资金余缺

B.增加收入

C.增加流动性

D.降低风险

【答案】A

5、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由()对表内外同业业务进行

集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业

业务。

A.内部风险控制部门

B.银保监会

C.银行业协会

D.法人总部

【答案】D

6、与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。

A.民法

B.物权法

C.反洗钱法

D.担保法

【答案】C

7、（2018年真题）货币经纪公司不可以经营（）经纪业务。

A.境内外外汇市场交易

B.境内外股票市场交易

C.境内外债券市场交易

D.境内外衍生产品交易

【答案】B

8、下列关于回购市场的说法中，错误的是（）。

A.在回购交易中先出售证券、后购回证券称为正回购

B.在回购交易中先购入证券、后出售证券称为逆回购

C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场

D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限

后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议

【答案】D

9、（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场

风险的策略性选择。

A.风险转移

B.风险补偿

C.风险规避

D.风险对冲

【答案】C

10、还款期是指从借款合同规定的()起至全部本息清偿日止的期间。

A.第一次还款日

B.第一次还款日的前一日

C.合同签署日

D.合同成立日

【答案】A

11、银团贷款是一种典型的（）。

A.代理营销渠道

B.委托营销渠道

C.自营营销渠道

D.合作营销渠道

【答案】D

12、某银行由于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被

围堵，该风险是（）。

A.声誉风险

B.战略风险

C.法律风险

D.市场风险

【答案】A

13、强化公司治理和()是降低操作风险的有效手段。

A.自我约束

B.外部监督

C.内部控制

D.市场监管

【答案】C

14、（）承担消费者权益保护工作的最终责任。

A.中国银保监会及其派出机构

B.银行业金融机构董事会

C.银行业金融机构高管层

D.中国银行业自律组织

【答案】B

15、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的

“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（）。

A.金融资产管理公司

B.信托公司

C.货币经纪公司

D.企业集团财务公司

【答案】A

16、银行业金融机构案件问责的方式不包括()。

A.纪律处分

B.经济处理

C.刑事拘留

D.通报批评

【答案】C

17、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风

险加权资产的（），由核心一级资本来满足。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

【答案】D

18、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（）。

A.金融犯罪的主观方面只能是故意

B.金融犯罪的犯罪主体只能