2023年反洗钱知识题库及参考答案(真题版) .pdfVIP

2023年反洗钱知识题库及参考答案（通用版）8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

项）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006

1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法年第2号发布）

规中规定的措施包括：A

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

术人员

D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）

C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部

9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，

门

在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，

2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B认真识别客户身份。

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服

C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保

3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三

的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。证”，即（D）的复印件或者影印件

A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

4．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价

值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保

5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

者其他身份证明文件，确认（）的身份。

C．2007年1月1日D．2007年10月31日

A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人

6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节

严重的，对金融机构处多少罚款？BC．退保申请人，申请人D．投保人，申请人

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、

受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000