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2022年反洗钱考试题库附全部答案[]

内控制度应符合国家法规政策B.反洗钱内控制度应与金

融机构业务相适应C.反洗钱内控制度应具有权威性D.反洗钱

内控制度应定期评估和更新。

2.反洗钱工作需要信息与交流的支持，以便及时发现问题

并向最高层报告。高管人员的支持和指导是建立良好内控环境

的关键因素之一。

3.反洗钱内部控制是预防和控制金融业务中可能出现的洗

钱风险的重要手段，需要符合国家法规政策、与金融机构业务

相适应、具有权威性和定期评估和更新。

4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，

包括员工的专业能力、职业操守和诚信程度，以及领导层对内

控的重要认识和态度，对管理内控制度采取的措施。

5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负

有责任，需要建立全面、审慎、有效和相对独立的内部控制机

制。

6.加强反洗钱内部控制的意义在于保障金融业安全的基础、

金融机构依法经营的内在需要，以及金融机构参与国际竞争的

前提条件。

7.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作

用是错误的。

8.反洗钱内部控制的目标是保证国家反洗钱法规政策和金

融机构内部规章制度的贯彻执行，确保将洗钱风险控制在规定

的范围之内，以及确保金融机构各项业务的稳健运行。

9.建立反洗钱内部制度应具有权威性，任何人不得拥有不

受内部控制约束的权利。内部控制的核心是有效防范洗钱风险，

需要以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，

并通过适当的程序和措施避免和减少风险。

10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提

条件是正确的。

11.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部

制度的制定和执行部门。

12.建立反洗钱内部控制机制的基本原则包括全面性、审

慎性、有效性和相对独立性。

13.2022年反洗钱考试题库附全部答案这篇文章存在格式

错误，需要进行修改和删除明显有问题的段落。

内控制度必须结合业务，并且反洗钱内控制度必须能够发

现和识别可疑交易。此外，反洗钱内控制度也必须合适金融机

构特点及实现动态管理，而且反洗钱工作要求应该嵌入业务工

作程序和管理系统，成为金融机构整体风险控制的有机组成部

分。对于反洗钱培训对象，金融机构应该针对不同对象提供分

层次的培训，而不是认为只有反洗钱岗位的人员才需要培训，

或者认为培训对象只是高级管理层。

金融机构内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和

可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，并定期检验上述

工作的规范化和准确性。同时，金融机构反洗钱牵头部门应承

担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性施行独立评估

的职责。反洗钱必威体育官网网址制度应当明确必威体育官网网址工作的组织管理，文件

和资料的保管，泄密事件的处理以及必威体育官网网址责任制等相关要求。

在对客户身份进行识别时，应在名单库中进行筛查，以及

时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人

物名单。同时，在抓取出可疑交易时，应该进行人工分析以挑

选过滤掉本质不可疑的交易。可疑交易分析和客户身份识别是

两个不同的工作，但是也是互相联系的。金融机构应该根据本

单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和

审计的频率与级别。

1.客户身份识别的基本原则包括真实性、有效性、完整性

和持续性。

2.客户身份识别也被称为“了解你的客户”，其主要法律根

据是中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机

构大额交易和可疑交易报告管理办法以及金融机构客户身份识

别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。

3.客户身份识别包含了了解客户本人的真实身份、了解客

户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途以及了

解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人这三层含义。

4.非面对面识别要求是指金融机构在为客户提供非柜台方

式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保

障手段，强化内部管理程序，以识别客户身份。

5.金融机构在与客户建立金融业务关系或为客户提供规定

金额以上的一次性金融服务时，应进行客户身份识别。

6.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续

的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生

变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级

分类，以确认其