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（完整）（完整）反洗钱知识试题题库及参考答案（通用版）C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

★★题库在手，逢考无忧★★8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第

定的措施包括：A2号发布）

A．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国

员人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？A9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在

A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别

客户身份。

C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内

A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？D

C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保

A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，

4.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法即（D）的复印件或者影印件

要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

的，由此所产生的责任由谁来承担?BA．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金

额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出

5.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证

A．仅报大额B．仅报可疑C．同时上报D．请示人行明文件，确认（）的身份。

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人

务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BC．退保申请人，申请人D．投保人，申请人

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益

C.30万元以上50万元以下