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2024年中国人民银行反洗钱工作总结_银行反洗钱年终总结

2024年，中国人民银行反洗钱工作再度取得了长足的进步和成绩。在国家金融监管部

门的指导下，各银行机构积极落实反洗钱政策，加强内部管理，提升风险意识和防范能力，

不断加强对反洗钱工作的重视和投入。现就2024年中国人民银行反洗钱工作进行总结如

下：

一、加强组织领导，健全机制体系

中国人民银行高度重视反洗钱工作，建立了一套完善的反洗钱领导体系和工作机制。

各级领导密切关注反洗钱工作进展情况，定期组织开展专题研讨和培训，提升全行员工的

反洗钱意识和专业能力。建立了健全的反洗钱管理机制和内部控制体系，确保反洗钱政策

的全面实施和有效执行。

二、完善风险评估，强化风险防范

在2024年，中国人民银行加大对反洗钱风险的监测和评估力度，不断完善反洗钱风险

评估模型和工具，加强对高风险客户和业务的监测和管理。针对新型洗钱手法和风险点，

及时调整和完善风险防范措施，有效遏制洗钱行为的发生和传播。积极开展国际合作，加

强跨境反洗钱合作，共同打击跨境洗钱和金融犯罪。

三、加强技术应用，提升监测能力

在2024年，中国人民银行加大对反洗钱技术系统的投入和建设，提升银行反洗钱监测

和分析能力。通过引进先进的反洗钱技术和工具，优化监测系统和模型，提高监测的精准

度和有效性。加强对反洗钱技术人才的培养和引进，提升技术团队的专业能力和水平，加

强技术支持和保障。

四、加强内部管理，促进规范运作

中国人民银行加强对银行内部反洗钱管理的监督和检查，强化内部控制和合规审查，

规范业务操作和流程。加强对员工的反洗钱培训和教育，提升员工的反洗钱意识和责任意

识，确保反洗钱政策的全面贯彻和执行。建立了严格的内部制度和管理规定，完善风险防

范的内部控制措施和机制。

五、加强监督检查，推动反洗钱工作

中国人民银行对各银行机构的反洗钱工作开展了全面的监督检查，对存在的问题和漏

洞进行及时整改和纠正。对于严重违反反洗钱政策和法规的行为，严肃处理并通报相关部

门，推动银行机构加强反洗钱工作，强化风险防范和内部管理。

2024年中国人民银行反洗钱工作取得了显著成绩，但也面临着新的挑战和任务。下一

步，中国人民银行将继续加大对反洗钱工作的重视和投入，进一步完善反洗钱工作体系和

机制，加强对新型洗钱风险的监测和评估，促进反洗钱工作的持续改进和提升。加强与国

际反洗钱组织和机构的合作，共同打击跨境洗钱和金融犯罪，维护国际金融秩序和安全。

相信在中国人民银行的领导下，各银行机构将不断加强反洗钱工作，提升反洗钱能力，为

国家金融安全和稳定作出更大的贡献。