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2023国内结算业务及反洗钱培训测试题

一、单选题

1企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后（）日仍未更新

身份证明文件，且未提出合理理由的，开户银行应当按照《金融机构客户身份识别和客

户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，中止为其办理业务。

A180

B、90

C、60

D、30

2.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变

更手续。企业自通知送达之日起（）日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开

户银行有权对其账户采取（）控制措施。。

A、30、只收不付（H

B、30、不收不付

C45只收不付

D、45、不收不付

，

1.1GTB账户动态复核功能投产后各行应于（）登录平台查询（）账户清单。

A、每个工作日、前一工作日

B、每个工作日、前一自然日（

C、每周、前一周

D、每月、上月

4.上门核实需在（）完成。

A、办理开户手续前

B、账户生效前

C、网银生效前

D、印鉴生效前

5.开立企业银行账户(证件为营业执照等)应于()最迟()生效；非企业账户执行()个工

作日生效制度，并严格按照人民银行规定()个工作日内及时、准确向人民银行核准和报

备。

A:当日、T+2、5、10

B：当日、T+2、3、5

C：当日、次日、5、10

D：当日、次日、3、5

6.账户销户和变更后最迟于()在人行系统备案。

A、三个工作日

B、五个工作日

C、二个工作日(确Y)

D、无限制

7.我行对小微企业及个体工商户开立的()单位结算账户开户手续费实行5折优惠，优

惠后价格()(中行江西分行执行()，各行可对优质客户进行减免)。

A、全部、不超过150元、不超过100元

B、全部、150元、100元

C、首个(或指定一个)、不超过150元、不超过100元.

D、首个(或指定一个)、150元、免费

8.我行对小微企业和个体工商户通过柜台、网上银行、手机银行、ATM等渠道进行的

（）的对公跨行转账汇款业务实行9折优惠；通过以上渠道进行的（）对公本行转账免

收汇款手续费。

A.单笔20万元（含）以下、所有

B.单笔B万元（含）以下、单笔10万元（含）以下（上网下东）

C.单笔10万元（含）以下、所有

D.单笔20万元（含）以下、单笔10万元（含）以下

二、多选题

1.企业银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的（）。

A、基本存款账户（

B、一般存款账户（HJ

C、专用存款账户（

D、临时存款账户，

2.严格加强新开账户回访工作，在新开账户（）、（）两个时间点分别进行电话和上

门核实，进一步排查风险，并留存相关的记录备查。

A、半个月（U

B、一个月（正确答案）

C、三个月

D、半年

3.上门核实的具体内容包括但不限于（）。

A、客户开户意愿真实性树/

B、客户合法注册成立文件上注明的注册地与实际的生产经营地址是否一致I案）

C、对于注册地与经营地不一致的，需提供相关证明（房产证明或房屋租赁合同）或合

理说明I

D、被授权人情况，包括财务负责人、大额交易有权确认人等被授权人员姓名和联系方

式的真实性（

4.印鉴卡变更后：（）。

A、当日可生效

B、最晚为次日生效

C、不可当日生效（

D、最早为次日生效I

5.贯彻落实“两个不减、两个加强”的工作要求是指：（）。

A、企业开户便利度不减⅛涔亲）

B、风险防控力不减，：涧’二；）

C、优化企业银行账户服务要加强；；）

D、账户管理要加强（―：）

三、判断题

1客户确被列入“严重违法失信企业”名单的，应及时通知客户办理移出“严重违法失

信企业”名单或联系客户来我行办理销户手续。若客户完成名单移出，应取消账户冻结

打标或在核心银行系统手工解冻客户账户。

正确I

错误

2.对于预算管理和非预算管理的事业单位账户要取得同级财政部门的开户文件（或挂

网），无需经人行核准。

正确

错误（E确答

3.开立账户需向单位法人签订法律告知书，基本账户需法人做双录，其他账户可不双

录且无需对法人开户的真实意愿进行核实。

正确

错误I