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反洗钱测试题（202406）

一、单选题（每题10分，共30分）

1、为客户办理单客户多银行业务前，应当核查客户近一段时间（）个月内的转账

流水，对于原银行转账功能受限的，原则上不得为客户开通该业务，对于核查时点

近（）个交易日没有可供核查的转账记录的，应当在开通业务前要求客户通过原

银行进行转账验证。[单选题]*

A、1、3

B、3、5(正确答案)

C、1、5

D、3、10

2、客户的姓名或名称、有效身份证明文件及号码等基本信息和客户先前提交的身

份证件或者身份证明文件有效期等情况需要变更的，客户应当及时进行更新，客户

需在（）个月内办理基本信息变更手续;在身份证明文件过期（）个自然日内办理

身份证明文件有效期变更手续。[单选题]*

A、6、180

B、3、180

C、6、90(正确答案)

D、3、90

3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立

（）。[单选题]*

A银行结算账户

B信用卡

C储蓄账户

D匿名账户或者假名账户(正确答案)

二、多选题（每题10分，共40分）

1、客户身份识别措施包括但不限于以下方面（）*

A、在建立业务关系时的身份识别措施(正确答案)

B、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施(正确答案)

C、非自然人客户受益所有人的识别措施(正确答案)

D、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理

措施等(正确答案)

2、根据客户洗钱风险等级划分情况，按照风险等级从低到高，采取强度逐级递进

的控制措施。在与客户建立业务前或维持业务期间，应当参照如下原则（）*

A、与低风险（正常类）客户原则上可正常开展业务(正确答案)

B、与中风险（关注类）客户应当审慎开展业务，必要时应当开展强化尽职调查(正

确答案)

C、与高风险（警惕类）客户原则上不开展新业务，如确有必要开展，应当对客户

开展强化尽职调查，提交公司牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员审批后，方可

开展业务(正确答案)

D、与黑名单（禁入类）客户不开展业务或进行交易，已经开展业务或进行交易

的，应当立即向公司申请中止业务及交易(正确答案)

3、业务人员是直接接触、了解客户的人员，是公司获取客户身份及洗钱风险特征

信息的重要来源及渠道，主要承担如下职责:（）*

A、遵循“了解你的客户”原则，深入了解客户身份背景、收入来源、交易习惯等相

关信息，并根据公司要求开展或配合开展强化尽职调查工作(正确答案)

B、落实公司客户分类管理要求，做好业务准入及办理的审核工作

C、引导客户提供真实、准确、有效的身份信息，配合完成客户身份采集、核查、

回访等相关工作(正确答案)

D、配合落实对高风险客户的其他控制措施(正确答案)

4、洗钱是指通过各种方式转换、()、()、()、()、占有和使用，上游犯罪所

得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点去向、所有权或其他权利，使其

获得表面的合法性而进行的活动或过程。*

A、转移（或转让）(正确答案)

B、隐瞒(正确答案)

C、获得(正确答案)

D、掩饰(正确答案)

三、判断题（每题5分，共30分）

1、客户资料的保管地点应有必要的防火、防潮、防盗、防蛀等设施，以保证客户

资料的安全;所有的文字类客户档案保存期为客户销户后不少于20年，录音档案保

存期至少10年。[判断题]*

对(正确答案)

错

2、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其

他身份证明文件进行核对并登记，应当对代理人采取与被代理人同等的身份识别措

施。[判断题]*

对(正确答案)

错

3、分支机构对高风险客户进行业务准入，应当严格履行高风险客户业务准入前的

强化核查措施，无需向公司提交《洗钱风险尽职调查报告》。[判断题]*

对

(正确答案)

4、对于新建立业务关系的客户，公司各机构应当在客户业务关系建立后的10个工

作日内完成等级划分工作。[判断题]*

对(正确答案)

错

5、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级

后的三年内至少进行一次复核。[单选题]*

对(正确答案)

错

6、客户账户必须为实名制账户，客户账户对应的各类证券账户、开放式基金账

户、银行账户、衍生产品账户等各类账户应与客户的账户名实相符[单选题]*

对(正确答案)

错