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最高人民法院指导案例109号

关键词民事/保函欺诈/根底交易审查/有限及必要原那么/

独立反担保函

裁判要点

1.认定构成独立保函欺诈需对根底交易进行审查时，应坚持

有限及必要原那么，审查范围应限于受益人是否明知根底合同的相对

人并不存在根底合同项下的违约事实，以及是否存在受益人明知自己

没有付款请求权的事实。

2.受益人在根底合同项下的违约情形，并不影响其按照独立

保函的规定提交单据并进行索款的权利。

3.认定独立反担保函项下是否存在欺诈时，即使独立保函存

在欺诈情形，独立保函项下已经善意付款的，人民法院亦不得裁定止

付独立反担保函项下款项。

相关法条

《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第8条、第

44条

根本案情

2010年1月16日，东X置业房地产〔以下简称东X置业公

司〕作为开发方，与作为承包方的外X建设〔集团〕〔以下简称外X

集团公司〕、作为施工方的外X建设中美洲〔以下简称XX中美洲公司〕

在哥斯达黎加共和国圣何塞市签订了《哥斯达黎加湖畔华府工程施工

合同》〔以下简称《施工合同》〕，约定承包方为三栋各十四层综合商

住楼施工。外X集团公司于2010年5月26日向中国建设银行股份分

行〔以下简称建行分行〕提出申请，并以哥斯达黎加银行作为转开行，

向作为受益人的东X置业公司开立履约保函，保证事项为哥斯达黎加

湖畔华府工程。2010年5月28日，哥斯达黎加银行开立编号为

G051225的履约保函，担保人为建行分行，委托人为外X集团公司，

受益人为东X置业公司，担保金额为2008000美元，有效期至2011

年10月12日，后延期至2012年2月12日。保函说明：无条件的、

不可撤销的、必须的、见索即付的保函。执行此保函需要受益人给哥

斯达黎加银行中央办公室外贸部提交一式两份的证明文件，指明执行

此保函的理由，另外由受益人出具公证过的声明指出通知XX中美洲

公司因为违约而产生此请求的日期，并附上保函证明原件和已经出具

过的修改件。建行分行同时向哥斯达黎加银行开具编号为

34147020000289的反担保函，承诺自收到哥斯达黎加银行通知后二

十日内支付保函项下的款项。反担保函是“无条件的、不可撤销的、

随时要求支付的〞，并约定遵守国际商会出版的“458号《见索即付

保函统一规那么》〞。

《施工合同》履行过程中，2012年1月23日，建筑师Jose

Brenes和MauricioMora出具《工程工程检验报告》。该报告认定了施

工工程存在“施工不良〞“品质低劣〞且需要修改或修理的情形。2012

年2月7日，XX中美洲公司以东X置业公司为被申请人向哥斯达黎

加建筑师和工程师联合协会争议解决中心提交仲裁请求，认为东X置

业公司拖欠应支付之已完成施工量的工程款及相应利息，请求解除合

同并裁决东X置业公司赔偿损失。2月8日，东X置业公司向哥斯达

黎加银行提交索赔声明、违约通知书、违约声明、《工程工程检验报

告》等保函兑付文件，要求执行保函。2月10日，哥斯达黎加银行

向建行分行发出电文，称东X置业公司提出索赔，要求支付G051225

号银行保函项下2008000美元的款项，哥斯达黎加银行进而要求建行

分行须于2012年2月16日前支付上述款项。2月12日，应XX中美

洲公司申请，哥斯达黎加共和国行政诉讼法院第二法庭下达临时保护

措施禁令，裁定哥斯达黎加银行暂停执行G051225号履约保函。

2月23日，外X集团公司向市中级人民法院提起保函欺诈

纠纷诉讼，同时申请中止支付G051225号保函、34147020000289号

保函项下款项。一审法院于2月27日作出〔2012〕合民四初字第

00005-1号裁定，裁定中止支付G051225号保函及34147020000289

号保函项下款项，并于2月28日向建行分行送达了上述裁定。2月

29日，建行分行向哥斯达黎加银行发送电文告知了一审法