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5.银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题-内部交流试题

第一篇：5.银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题-内部交流

试题

银行二级分行、三级支行反洗钱知识测试试题内部交流试题

（测试时间90分钟，满分100分）

提示：本试卷题均依据《中华人民共和国中国人民银行法》、

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（2006年第

1号令）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年

第2号令）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

（2007年第1号令）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易

记录保存管理办法》（2007年第2号令）。

一、填空题(每空1分，共16分)

1、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的有要素不全或

者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构

应在接到补正通知的个工作日内补正。

答：大额交易报告或者可疑交易报告、52、金融机构应当勤勉尽

责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则，针对具有

不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相

应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解。答案：“了解

你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3、金融机构应当按照、、、的原则，妥善保存客户身份资料和交

易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析

交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。答案：安

全、准确、完整、必威体育官网网址4、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方

面的法律规定，建立和健全、和等方面的内部操作规程,指定专人负责

反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并

定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和

完善相关制度。答案：客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存

5、金融机构提供保管箱服务时，应了解。答案：实际使用人

6、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社

等金融机构为自然人客户办理人民币单笔万元以上或者

外币等值万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件。答案：

5、17、金融机构利用、、以及其他方式为客户提供非柜台方式

的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，

强化内部管理程序，识别客户身份。答案：电话银行、网上银行、自

动柜员机

8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资

料以及反映的各种记录和资料。答案：本行开展客户身份识别工作情

况

二、单项选择题（每题的备选答案中，只有一个是正确的，请将

选定的答案填写在答卷的相应位置。共10道题，每题2分，共20分。）

1、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要

求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（）

A.客户本人B.人民银行C.该金融机构答案：C

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱

行政主管部门是指（）。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管

理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部答案：

B

3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，

应当至少保存（）年。A.五B.八C.十D.十五答案：A

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送

大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚

款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万

元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下答案：A

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送

大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构

处（）罚款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下答案：C

6、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送

大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、

高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A.2