2024年银行反洗钱自查工作报告(三篇) .pdfVIP

2024年银行反洗钱自查工作报告

根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反

洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下:

一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于

200xx年xx月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检

查制度，并于200xx年xx月xx日在综合业务系统存款业务交易中新

增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。

二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责

反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责

落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及

大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原

则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。

三、制定有效的反洗钱措施:

1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户

办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资

料(如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等)

的真实性、完整性和有效性;根据审慎性原则认真的开展了解客户活

动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分

析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，

建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包

括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有

效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、

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注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额

等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、

住所等信息。

3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆

上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱

的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别

和分析能力，增强反洗钱工作能力。

四、精心组织自查工作，对200xx年以来大额交易和可疑交易的

主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔

审查。其中

(一)大额交易方面检查涉及项目

1、对法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100

万元以上的单笔转账;

2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支

取和现金汇款解付;

3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结

算账户之间金额20万元以上的款项划转。

二)可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工

商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别:

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;

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5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金

收付;

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活

动明显增多，短期内频繁发生资金支付;

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测;

(三)经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份

不明确的客户提供存款、结算等服务;暂时未发现相关的企事业及个人

结算账户有可疑支付交易的行为。

五、检查中发现的不足之处:

1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存

储，纸质材料不够齐全。

2、由于我