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反洗钱题库判断题

第一篇：反洗钱题库判断题

判断题：1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指

为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、

恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、

金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本

法规定采取相关措施的行为。(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国

务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

(√)3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资

料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。(√)4．根据《中华人民共

和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得

的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。

(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门

和公安机关举报。(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有

价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当

通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。

(√)7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理

业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他

身份证明文件进行核对并登记。(√)8．客户身份资料在业务关系结束

后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。(×)9．金融机

构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但

单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑

交易。(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、

工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√)11．金融机构大额

交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同

国务院有关金融监督管理机构制定。(×)12．金融机构应当按照反洗钱

预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。(√)13．只有国

务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。

(√)14．在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法

证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查

通知书。(×)15．在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未

出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。(√)16．对可

疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦

查机关报案。（√）

17．在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以

采取临时冻结措施。(×)18．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，

临时冻结不得超过七十二小时。(×)19．反洗钱行政主管部门和其他依

法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露

因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行

政处分。(√)20．金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国

务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责

令其限期改正；情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令

金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予

纪律处分。(×)21．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构

“违反必威体育官网网址规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派

出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚

款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一

万元以上十万元以下罚款。(×)22．并不是中国人民银行所有分支机构

都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱

监督、检查权。(√)23．金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资

料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制

定。(×)24．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建

立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当

要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核

对、登记。(√)25．《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱

行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，

可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔

录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。(√)26．对涉嫌恐怖活动

资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×)27．国务院反洗

钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情