数据指标的应用（36页 PPT）.pptx

数据指标在金融行业的应

用

张鲲帆软金融事业部咨询总监

DataFunSummit#2024

目录

CONTENT

怎么建体系？

怎么建底层？

怎么用指标？

01

怎么建体系？

DataFunSummit#2024

指标体系设计框架

指标体系建设目标

指标体系设计方法

可视化应用

横向：指标业务维度

纵向：指标管理维度

标准报表

组织职责

管理制度

经营分析指标库

2、企业价值树分解

3、指标整合

1、指标收集

4

基于公司发展战略，梳理战略相关的关键价值驱动因素，理解营销活动的关键

目标

整体战略

价值驱动因素

一级指标

以行方战略目标和数字化转型目标为导向，分析影响战略实现的决定性因素，梳理指示实现价值的可测量数据形成指标

零售银行战略定位

高效的管理运营

零售业务高质量发展

营销成本

投入产出比

触达效率

营销转化率

加大营销力度

提升服务质量

丰富产品体系

降低运营成本

客户投诉率

活跃客户数

新增客户数

新增交易额

产品使用率

……

…

…

自上而下演绎

基于集团业务发展战略，通过企业价值树分解，梳理企业核心关键KPI，形成指标库

自下而上归纳

通过梳理企业现有客户经营分析指标，形成指标库

指标体系-建体系：通过自上而下的价值树分解（Top-down）与自下

而上的经营分析指标梳理（Bottom-up）形成客户经营指标库

建体系：以营销为目标，构建客户指标体系

B

A

做评估

补数据

A:自上而下演绎：运用价值树分解价值驱动因素，逐层进行指标

的拆解，保障指标体系的完整性和可落地性

价值树和价值驱动因素优先级排序相结合，可以帮助行方设计完整的指标体系，并保障在服务行方战略目标的同时，满足经营管理的需求

价值树将公司的总体战略分解为影响它的“关键因素”，即价值驱动因素

根据对公司战略的影响，对价值驱动因素进行排序

价值驱动因素优先级

明确北极星指标

价值树

增加客户留存

A:自上而下演绎：以价值树方式逐层拆解指标示例

提升产品销售能力月均交易额

促进交易量

2提升客户留存和活跃

活跃率APP注册率

分期等产品用户转化率

客户唤醒率

流通率

商城访问量

人均持卡数

绑卡率

客户流失率

新增消费额

额度使用率

客户月活率

转化率——

累计交易笔数

提升审批效率

提升客户粘性

提升客户忠诚度

未拆解节点

指标

节点

B:自下而上归纳：通过梳理企业现有经营分析指标，自下而上归

纳总结形成指标库

指标收集

指标解析

指标整合和归类

营销指标体系框架：多维度、多层级、全场景覆盖

管理

管理

同比

同比

按月

价值驱动因素

提升渠道销售能力

4.提升客户满意

度

2.提升客户留

存和活跃度

3.提升客户贡献

1.扩大客户数量

有交易客户存续率

首刷率

新增办卡数量

新增净客户数量

客户经理月产能

APP月活MAU

网银月活

交易金额

流通数

……

一级指标（北极星指标）二级指标

业务维度

技术维度

……

……

第三层

管理

同比

按月

第二层

第四层

累计

第二层

第二层

管理

客户

渠道

机构

产品

环比

同比

值

统计

第二层

第二层

第三层

第三层

第五层

按月

第二层

按月

第四层

第二层

第二层

第四层

第二层

管理

管理

同比

累计

第二层

第三层

第五层

第五层

第三层

第三层

管理

管理

环比

第三层

实际

第三层

第三层

第三层

第三层

实际

实际

场景

口径

实际

实际

实际

第二层

实际

实际

第五层

第二层

同比

第五层

第三层

按月

三级指标

……

……

业务全景图

业务条

线

业务场

景

业务流

程

业务过

程

梳理原子指标、衍生指标

指标体系-建体系：通过7大步骤逐步自下而上梳理指标体系

贷款前

贷款中

贷款后

如何识别核心KPI

核心KPI

归因分析

应用

进展情况

验真

下发名单

认领名单

自留名单

拨打名单

再贷款

流失

期

短信催收

电话催化

提起诉讼

授信审核

贷款审核

签订合同

风险审核

签订合同

业务调研访谈

梳理业务条线、业务场景

梳理业务流程、业务过程

基于现有指标底表，识别原子指标

明确分析维度