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杭州桐庐县城镇居民投资理财需求问卷调研分析报告

摘要：2010年以来杭州经济发展迅速，城市以肉眼可见的速度迅速发展。现在浙江杭州经济发展逐步趋于稳定，居民可支配收入增加，这导致居民逐渐把注意力转向投资理财。然而，目前杭州大部分提供理财产品的机构在开展理财业务过程中，缺乏对居民投资理财需求的分析，只盲目提供各类理财产品，从而暴露出诸多弊端。在这样的投资理财环境下，如何正确引导居民选择理财产品显得尤为重要。本文对杭州桐庐县地区城镇居民的投资理财需求进行研究分析，使更多的居民参与到这一经济行为中来。

基于上述背景，本研究以马斯洛的需求理论、生命周期理论和投资组合理论作为主要理论指导，采用问卷调查法和文献研究法，以浙江杭州桐庐县为研究区，探讨城市居民的投资理财行为及其他影响行为的因素，分析居民投资理财需求。

关键词：投资理财；杭州桐庐县；影响因素；需求

目录

摘要 Ⅰ

目次 Ⅲ

11632_WPSOffice_Level11引言 1

25849_WPSOffice_Level21.1研究背景与意义 1

19495_WPSOffice_Level21.2国内外研究现状 2

25849_WPSOffice_Level31.2.1国内研究现状 2

19495_WPSOffice_Level31.2.2国外研究现状 3

30454_WPSOffice_Level21.3研究内容与方法 4

30454_WPSOffice_Level31.3.1研究内容 4

2350_WPSOffice_Level31.3.2研究方法 5

25849_WPSOffice_Level12个人投资理财相关理论基础 6

2350_WPSOffice_Level22.1相关概念界定 6

16266_WPSOffice_Level32.1.1个人理财的基本概念 6

9886_WPSOffice_Level32.1.2个人投资理财的过程 7

8026_WPSOffice_Level32.1.3个人理财业务的分类 8

16266_WPSOffice_Level22.2个人理财的理论基础 9

4032_WPSOffice_Level32.2.1马斯洛需求理论 9

27091_WPSOffice_Level32.2.2生命周期理论 10

19349_WPSOffice_Level32.2.3资产组合理论 11

19495_WPSOffice_Level13杭州桐庐县居民理财现状 12

9886_WPSOffice_Level23.1杭州桐庐县经济社会发展现状 12

8026_WPSOffice_Level23.2杭州桐庐县城镇居民理财需求现状 13

30454_WPSOffice_Level14杭州桐庐县城镇居民投资理财调查分析 15

1519_WPSOffice_Level24.1可信度分析 15

4032_WPSOffice_Level24.2样本描述 15

24198_WPSOffice_Level34.2.1性别 15

3656_WPSOffice_Level34.2.2年龄 16

20920_WPSOffice_Level34.2.3学历 16

2522_WPSOffice_Level34.2.4年收入 17

28758_WPSOffice_Level34.2.5理财投资占家庭总收入的比例 17

27091_WPSOffice_Level24.3描述性分析 18

180_WPSOffice_Level34.3.1理财业务的了解程度 18

19581_WPSOffice_Level34.3.2理财信息获取途径 19

11033_WPSOffice_Level34.3.3居民的个人理财规划分析 20

9337_WPSOffice_Level24.4交叉分析 22

25779_WPSOffice_Level34.4.1性别与理财产品需求分析 22

9885_WPSOffice_Level34.4.2年龄与理财产品需求分析 22

952_WPSOffice_Level34.4.3学历与理财产品需求分析 23

2350_WPSOffice_Level15结论及建议 24

19349_WPSOffice_Level25.1研究结论 24

19750_WPSOffice_Level35.1.1整体研究结论 24

11064_WPSOffice_Level35.1.2基于个人特征因素的研究结论 2