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保全环节反洗钱操作细则测试题

1.针对达到反洗钱标准的受益人变更业务，受益人为指定法定继承人之外的指定受

益人时，下列描述错误的是（）单选题[]

留存复印件或影印件

系统完整、准确登记指定受益人的基本信息

提供受益人身份证明原件

提供受益人与被保人关系证明正确答案()

2.针对达到反洗钱标准的退减保类业务客户身份识别措施，下列描述错误的是（）

[单选题]

核对退保申请人及授权办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留

存复印件或影印件

在业务系统完整、准确登记投保人身份基本信息。

要求退保申请人及授权经办人出示纸质保险合同原件或电子合同

确认投保人与被保险人之间的关系，并留存关系证明复印件或影印件正确答案()

3.针对达到反洗钱标准的给付类业务客户身份识别措施，下列描述错误的是（）

[单选题]

核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或

影印件

确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，并留存关系证明复印件或影印件(正

确答案)

确认被保险人与投保人之间的关系，并留存关系证明复印件或影印件

在业务系统完整、准确登记被保险人、受益人身份基本信息

4.针对投保人变更，当客户申请变更投保人或投保单位且保单保险费达到（）标准

时需进行客户身份识别与信息留存[单选题]

单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金

202

形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币万元以上或者外币等值万美元

以上且以转账形式缴纳的保险合同(正确答案)

11000

单个被保险人保险费金额人民币万元以上或者外币等值美元以上且以现金

形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元

以上且以转账形式缴纳的保险合同

单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金

形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币10万元以上或者外币等值1万美元

以上且以转账形式缴纳的保险合同

11000

单个被保险人保险费金额人民币万元以上或者外币等值美元以上且以现金

形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币10万元以上或者外币等值1万美元

以上且以转账形式缴纳的保险合同

5.在保全业务环节，如客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期或有

效期登记错误的，应（）单选题[]

应提醒客户先进行证件有效期的更新，如客户有合理理由无法更新，可先行受理本

次保全申请

应提醒客户先进行证件有效期的更新，未更新之前不得为客户提供其他保全服务

(正确答案)

可通过客户口述完善客户证件有效期起期和止期信息，无需留存身份证明文件的复

印件

可在本次保全申请材料空白处旁注客户证件有效期信息，并由客户签字确认，书办

理证件有效期更新时，无需在系统中操作客户信息变更业务

6.如机构认为客户超过公司洗钱风险管理能力，需要对该客户保全业务进行限制

的，以下说法正确的是（）单选题[]

中支发现后应立即中止为客户办理业务

分公司内部合议达成一致后，提交机构差异化需求，系统改造完成前保全业务按

正常业务流程处理即可

对于难以明确的情况，可先进行保全业务办理；办理完成后，提交分公司合议后续

处理方式

经本机构反洗钱领导小组审批同意后，可以向总公司运营管理部申请合理限制客户

业务收支方式、保费规模、特殊业务发生频率以及客户通过非面对面方式办理业务

的金额、次数和业务类型等，同时报备上级机构反洗钱牵头管理部门(正确答案)

7.在保全业务办理或在保全环节开展客户身份识别过程中发现客户评级结果与其风

险状况不匹配，可能导致风险状况发生实质性变化的其他情形，保全受理人员应

（）[单选题]

手动调整客户风险等级为高风险客户